نیویورک پیش نویس را برای BitLicense منحصر به فرد و ابتکاری منتشر می کند

وزارت خدمات مالی نیویورک (NY-DFS) در حال تغییر نحوه مشاهده ارز رمزنگاری شده توسط مقامات آمریکایی است: این اداره پنجشنبه (هجدهم) منتشر شد پیش نویس که نشان می دهد BitLicenses وضعیت چگونه است.

شگفت آورترین – یا شاید نه – نکته این خبر را می دهد هر کسی که از سرویس بیت کوین یا ارز رمزنگاری شده مورد تحریم نیویورک استفاده کند دیگر ناشناس نخواهد بود, نقل از Business Insider. در صورت تأیید BitLicense ، هر مشاغلی که به هر طریقی اقدام به خرید ، فروش یا معامله با بیت کوین می کند ، باید سوابق نام و آدرس مشتریان خود را نگه دارد و به طور منظم سابقه آنها را بررسی کند.

بیت کوینبا این وجود ، یکی از اقدامات بسیار ستودنی ، اطمینان از این مشاغل است ذخیره بیت کوین برابر با کل وجوه مشتریان دارد. آنها همچنین باید “به هر شکل و مقداری که DFS برای محافظت از مشتریان دارنده پروانه پذیرفتنی است” ، پیوند ببندند..

همچنین یک خبر خوب برای بازرگانان دوستدار بیت کوین وجود دارد: اگر یک خرده فروش پذیرش بیت کوین یا ارز دیجیتال رمزپایه دیگر را داشته باشید ، نیازی به مجوز نخواهید داشت. در زیر پیش نویس کامل BitLicen آورده شده است که در طی 45 روز آینده برای اظهار نظر در دسترس خواهد بود.

NY DFS چارچوب پیشنهادی تنظیم مقررات بیت المال را برای شرکت های فعلی مجازات آزاد می کند 

چارچوب شامل حمایت از مشتری ، مبارزه با پولشویی و قوانین امنیت سایبری برای مشاغل ارزی مجازی است

آیین نامه های پیشنهادی برای یک دوره 45 روزه اعلامیه و اظهار نظر برای درخواست بازخورد عمومی ارسال می شود 

بنیامین ام. لاوسکی ، ناظر خدمات مالی ، امروز اعلام کرد که وزارت خدمات مالی امور خارجه نیویورک (DFS) برای نظر عمومی چارچوب نظارتی پیشنهادی “BitLicense” را برای مشاغل ارزی مجازی نیویورک صادر کرده است. چارچوب نظارتی پیشنهادی – که محصول یک تحقیق تقریباً یک ساله در مورد DFS است ، از جمله جلسات عمومی که وزارت در ژانویه 2014 برگزار کرد – شامل حمایت از مصرف کننده ، انطباق با پولشویی و قوانین امنیتی سایبری برای شرکت های ارز مجازی است..

سرپرست لاوسکی گفت: “ما تلاش کرده ایم تعادل مناسبی ایجاد کنیم که به محافظت از مصرف کنندگان و ریشه کن کردن فعالیت های غیرقانونی کمک کند – بدون اینکه نوآوری مفید را خفه کند. تنظیم قوانین منطقی جاده برای آینده بلند مدت صنعت ارز مجازی و همچنین ایمنی و سلامت دارایی های مشتری حیاتی است. “

مطابق با قانون رویه های اداری ایالت نیویورک (SAPA) ، قوانین پیشنهادی DFS برای شرکت های ارزی مجازی در نسخه ثبت شده در ایالت نیویورک در تاریخ 23 ژوئیه 2014 منتشر می شود ، که یک دوره اظهار نظر عمومی 45 روزه آغاز می شود. پس از آن دوره اظهار نظر عمومی ، قوانین قبل از نهایی شدن DFS بر اساس بازخورد عمومی مورد بازبینی و بازبینی اضافی قرار می گیرند.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

علاوه بر این ، DFS امروز بلافاصله یک نسخه از مقررات را در وب سایت Reddit منتشر می کند. در اوایل سال جاری ، سرپرست لاوسکی میزبان یک فروم “از من هر چیزی بخواه” در مورد Reddit در مورد کار DFS در زمینه تنظیم ارز مجازی بود که بیش از 1200 نظر عمومی ایجاد کرد. پیوندهای مربوط به قوانین پیشنهادی همچنین از دسته DFS Twitter (NYDFS) و Superintendent Lawsky’s Twitter Twitter (@ BenLawsky) خارج می شود..

سرپرست لاوسکی گفت: “ما تشخیص می دهیم كه – به عنوان اولین ایالتی كه قوانینی خاص برای شركتهای ارزی مجازی ارائه می دهد – ادامه بازخورد عمومی بخش مهمی از نهایی كردن این چارچوب نظارتی خواهد بود. ما مشتاقانه منتظر بررسی دقیق و متفکرانه نظرات عمومی درباره پیشنهاد خود هستیم. “

DFS BitLicenses جدید برای شرکت هایی که در مشاغل ارزی مجازی زیر فعالیت می کنند مورد نیاز است:

  • دریافت یا انتقال ارز مجازی از طرف مصرف کنندگان ؛
  • تأمین ، ذخیره یا حفظ حضانت یا کنترل چنین ارز مجازی از طرف مشتریان ؛
  • انجام خدمات تبدیل خرده فروشی ، از جمله تبدیل یا مبادله ارز فیات یا ارزش دیگری به ارز مجازی ، تبدیل یا مبادله ارز مجازی به ارز فیات یا ارزش دیگر ، یا تبدیل یا مبادله یک شکل ارز مجازی به شکل دیگری از مجازی واحد پول؛
  • خرید و فروش ارز مجازی به عنوان یک تجارت مشتری (متمایز از استفاده شخصی) ؛ یا
  • کنترل ، مدیریت یا صدور ارز مجازی. (توجه: این مربوط به استخراج کنندگان ارز مجازی نیست.)

مجوز لازم نیست برای بازرگانان یا مصرف کنندگان که از ارز مجازی صرفاً برای خرید یا فروش کالا یا خدمات استفاده می کنند ؛ یا آن شرکتهایی که طبق قانون بانکی نیویورک برای انجام خدمات مبادله ای منصوب شده اند و توسط DFS تأیید می شوند برای انجام فعالیت های تجاری ارز مجازی.

الزامات اصلی برای شرکتهایی که BitLicenses دارند:

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second
  • حفاظت از دارایی های مصرف کننده. هر شرکت باید ارز مجازی از همان نوع و مبلغی را داشته باشد که ارز مجازی بدهکار یا ملزم به شخص ثالث است. همچنین شرکت ها از فروش ، انتقال ، واگذاری ، وام ، وثیقه یا سنگین کردن دارایی های دیگر ، از جمله ارز مجازی ، که به نمایندگی از شخص دیگری ذخیره می کند ، منع شده اند. هر دارنده پروانه همچنین باید یک حساب اوراق قرضه یا اعتماد در دلار ایالات متحده برای سود مشتریان خود به همان شکل و مبلغی که DFS برای محافظت از مشتریان دارنده پروانه قابل قبول است نگه دارد..
  • رسیدهای ارز واقعی. پس از اتمام هرگونه معامله ، هر شرکت باید رسیدی را با اطلاعات زیر به مشتری ارائه دهد: (1) نام و اطلاعات تماس شرکت ، از جمله شماره تلفنی که توسط مجوز برای پاسخگویی به سوالات و ثبت شکایات تعیین شده است. (2) نوع ، ارزش ، تاریخ و زمان دقیق معامله ؛ (3) هزینه شارژ شده (4) نرخ ارز ، در صورت وجود ؛ (5) اظهارنامه مسئولیت دارنده پروانه در قبال عدم تحویل یا تأخیر در تحویل. (6) بیانیه سیاست بازپرداخت دارنده پروانه.
  • سیاست های شکایت مصرف کننده. هر بنگاه باید سیاست ها و رویه های مدون را برای حل و فصل شکایات مصرف کنندگان به طور منصفانه و به موقع ایجاد و حفظ کند. این شرکت همچنین باید به صورت واضح و واضح به مصرف کنندگان اطلاع دهد که مصرف کنندگان می توانند شکایات را برای بررسی و بررسی بیشتر به DFS ببرند..
  • افشای اطلاعات مصرف کننده. شرکت ها باید درمورد خطرات احتمالی مرتبط با ارزهای مجازی ، افشای روشن و مختصر به مصرف کنندگان ارائه دهند ، از جمله این واقعیت که: معاملات در ارز مجازی به طور کلی قابل برگشت نیستند و بر این اساس ، خسارات ناشی از معاملات کلاهبرداری یا تصادفی قابل بازیابی نیستند. نوسانات قیمت ارز مجازی نسبت به ارز فیات ممکن است منجر به ضرر یا مسئولیت مالیاتی قابل توجهی در مدت زمان کوتاه شود. خطر از دست دادن ارز مجازی به دلیل حملات سایبری افزایش می یابد. ارز مجازی پول قانونی نیست ، توسط دولت پشتیبانی نمی شود و حساب ها و مانده های ارزش تحت حمایت های FDIC یا SIPC نیستند. درمیان دیگران.
  • انطباق با پولشویی. به عنوان بخشی از برنامه انطباق با پولشویی ، هر شرکت باید اطلاعات زیر را برای کلیه معاملات مربوط به پرداخت ، دریافت ، تعویض یا تبدیل ، خرید ، فروش ، انتقال یا انتقال ارز مجازی حفظ کند: (1) هویت و فیزیکی آدرس طرفین درگیر ؛ (2) مقدار یا ارزش معامله ، از جمله در چه واحدی خریداری ، فروخته یا منتقل شده و روش پرداخت. (3) تاریخ شروع و انجام معامله و (4) شرح معامله.

ای   تأیید حسابداران. بنگاه ها باید حداقل هنگام افتتاح حساب برای مشتریان ، هویت آنها را تا حد معقول و عملی تأیید کنند ، سوابق اطلاعات مورد استفاده برای تأیید چنین هویتی ، از جمله نام ، آدرس فیزیکی و سایر اطلاعات شناسایی را نگهداری کنند و مشتریان را از نظر فهرست اختصاصی افراد خاص (“SDN”) که توسط دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری آمریکا (“OFAC”) نگهداری می شود. با توجه به عوامل اضافی دیگر ، مانند مشتریان با ریسک بالا ، حسابهای پرحجم یا حسابهایی که گزارش فعالیت مشکوک در آنها ثبت شده است ، ممکن است مراقبت های لازم انجام شود. همچنین شرکتها مشمول افزایش الزامات مراقبت دقیق برای حسابهای مربوط به نهادهای خارجی و ممنوعیت حسابهای موجود در نهادهای پوسته خارجی هستند..

ای   گزارش تقلب مشکوک و فعالیت غیرقانونی.هر دارنده پروانه ، معاملاتي را كه ممكن است به معناي پولشويي ، فرار مالياتي ، يا ساير اقدامات غيرقانوني و بزهكارانه باشد ، نظارت كرده و بلافاصله پس از تشخيص چنين معاملاتي را به اطلاع وزارتخانه مي رساند. وقتی دارنده پروانه برای دریافت ، تعویض یا تبدیل ، خرید ، فروش ، انتقال یا انتقال ارز مجازی در یک معامله یا مجموعه ای از معاملات درگیر می شود ، در مجموع بیش از ارزش دلار آمریکا 10 هزار دلار در یک روز ، یک برابر شخص ، دارنده پروانه نیز باید ظرف 24 ساعت ، به طریقی که توسط ناظر تعیین شده است ، به این اداره اطلاع دهد. در تأمین نیازهای گزارش دهی ، مجوزها باید هنگام محاسبه ارزش ارز مجازی در ارز فیات از یک روش تایید شده استفاده کنند..

  • برنامه امنیت سایبری: هر دارنده پروانه باید یک برنامه امنیت سایبری طراحی شده برای انجام مجموعه ای از عملکردهای اصلی داشته باشد ، از جمله: شناسایی خطرات سایبری داخلی و خارجی ؛ محافظت از سیستم ها در برابر دسترسی غیر مجاز یا اقدامات مخرب. شناسایی نفوذ سیستم ها و نقض داده ها. و پاسخگویی و بازیابی از هرگونه نقض ، اختلال ، یا استفاده غیر مجاز از سیستم ها. در میان سایر محافظات ، هر شرکت همچنین باید حداقل هر سال آزمایش نفوذ در سیستم های الکترونیکی خود و ارزیابی آسیب پذیری آن سیستم ها را انجام دهد..
  • مدیر ارشد امنیت اطلاعات. هر دارنده مجوز باید یک کارمند واجد شرایط را به عنوان مدیر ارشد امنیت اطلاعات مجوز (“CISO”) مسئول نظارت و اجرای برنامه امنیت سایبری مجوز و اجرای سیاست امنیت سایبری خود تعیین کند..
  • آزمونهای مستقل DFS: برای تعیین وضعیت مالی ، ایمنی و سلامت ، سیاست های مدیریتی و مطابقت با قوانین و مقررات ، معاینات پروانه داران هر زمان که سرپرست لازم بداند – اما حداقل دو سال یکبار انجام نمی شود – انجام می شود..
  • کتاب ها و سوابق: دارندگان مجوز موظفند برخی از کتب و سوابق ، از جمله اطلاعات معاملات ، صورت حساب های بانکی ، سوابق یا صورتجلسات هیئت مدیره یا نهاد حاکم ، سوابق اثبات انطباق با قوانین قابل اجرا از جمله اسناد شناسایی مشتری و اسناد مربوط به رسیدگی به شکایات مصرف کننده را نگهداری کنند..
  • گزارشات و افشای مالی ، الزامات حسابرسی. هر شرکت باید ظرف 45 روز پس از پایان سه ماهه مالی دارنده پروانه ، صورتهای مالی سه ماهه DFS را ارائه دهد. هر شرکت همچنین باید صورتهای مالی سالانه حسابرسی شده ، تهیه شده مطابق با اصول پذیرفته شده حسابداری ، همراه با نظر یک حسابدار رسمی رسمی مستقل و ارزیابی این حسابدار از روشهای حسابداری و کنترلهای داخلی شرکت را ظرف 120 روز از زمان ارائه آن ارائه دهد. پایان سال مالی.
  • سرمایه مورد نیاز: الزامات سرمایه لازم توسط DFS بر اساس عوامل مختلفی تعیین می شود ، از جمله ترکیب کل دارایی ها و بدهی های دارنده پروانه ، اعم از اینکه مجوز دهنده دارای مجوز باشد یا توسط DFS تنظیم شده باشد ، میزان اهرم استفاده شده توسط شرکت ، موقعیت نقدینگی شرکت و میزان حمایت اضافی مالی از مشتریان.
  • مسئول تطابق. هر دارنده مجوز باید یک فرد یا افراد واجد شرایط را تعیین کند که مسئول هماهنگی و نظارت بر انطباق با چارچوب نظارتی BitLicense NYDFS و سایر قوانین ، قوانین و مقررات فدرال و ایالتی قابل اجرا هستند.
  • استمرار کسب و کار و بازیابی فاجعه. هر دارنده پروانه باید یک برنامه کتبی برای ادامه کار و بازیابی بلایای طبیعی تهیه کند و آن را حفظ کند که منطقی برای اطمینان از در دسترس بودن و عملکرد خدمات دارنده پروانه در موارد اضطراری یا اختلال در فعالیت های عادی تجاری مجوز است..
  • اطلاع رسانی در موارد اضطراری یا اختلالات. هر شرکت باید هرگونه اضطراری یا اختلال در عملکرد خود را که ممکن است توانایی آن در انجام تعهدات قانونی را تحت تأثیر قرار دهد یا ممکن است اثر سوverse قابل توجهی بر دارنده پروانه ، طرفین آن یا بازار داشته باشد ، سریعاً به DFS اعلام کند..
  • دوره انتقالی. درخواست های مجوز از تاریخ لازم الاجرا شدن مقررات پیشنهادی پذیرفته می شوند. کسانی که قبلاً در فعالیت های تجاری ارزهای مجازی مشغول بودند ، از زمان لازم الاجرا شدن مقررات ، برای انتقال مجوز 45 روز فرصت دارند. ناظر ظرف 90 روز پس از ارسال درخواست کامل ، مجوز را صادر یا رد می کند.

با این پیش نویس پیشنهاد ، بخش نیویورک به اولین نهاد دولتی که رهنمودهای کامل مربوط به بیت کوین را پیشنهاد می کند, که احتمالاً در ایالات دیگر تحول ایجاد خواهد کرد.

به گفته تیم بایون ، مدیر ارشد انطباق در پردازنده اصلی پرداخت BitPay ، چارچوب پیشنهادی منعکس کننده “درک قوی سازمان از اکوسیستم بیت کوین ، از جمله خدمات ارزشمند به مصرف کنندگان است که از یک سیستم پرداخت نوظهور ، کارآمد و ارزان تر بهره مند می شوند”.

تصویر ویژه: Coindesk

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me