Daftar Lengkap Negara Ramah Bitcoin

Contents

Daftar Lengkap Negara Ramah Bitcoin

Dalam posting ini saya akan meninjau negara mana yang ramah terhadap Bitcoin melalui kebijakan pajak dan sikap pemerintah mereka. Untuk setiap negara, saya akan mencoba memberikan referensi dan informasi sebanyak mungkin yang dapat saya temukan di seluruh web.

Ringkasan Negara Ramah Bitcoin

Salah satu keuntungan terbesar dari Bitcoin adalah tidak seperti uang fiat, ia tidak memiliki lokalitas (misalnya Dolar = AS, Euro = UE, dll.). Berkat ini, Anda dapat mengirim dan menerima Bitcoin ke dan dari mana saja di dunia, selama Anda memiliki koneksi internet.

Namun, ketika harus menerima Bitcoin sebagai pembayaran untuk bisnis Anda, atau dapat melaporkannya sebagai pendapatan Anda kepada otoritas pajak, hal-hal mungkin menjadi sedikit rumit..

Untuk beberapa negara di dunia, pendekatan desentralisasi revolusioner Bitcoin adalah ancaman. Negara-negara tersebut melindungi diri mereka dari “ancaman” ini dengan undang-undang anti-crypto dan kebijakan keras terhadap bank dan bisnis yang ingin mengadopsinya.

Untungnya, tidak semua negara anti-Bitcoin, dengan beberapa bersahabat dan bahkan menyambut peluang bisnis Bitcoin. Jika Anda mencari tempat untuk memulai bisnis Bitcoin, Anda mungkin ingin melihat tempat-tempat seperti Malta, Bermuda atau Swiss, untuk beberapa nama.

Dalam artikel ini saya akan mengulas negara-negara ramah Bitcoin, dalam urutan menurun pada skala “keramahan”. Inilah yang akan saya bahas:

Tip Pajak: Jika Anda tertarik dengan perjanjian pajak antara negara Anda dan salah satu negara yang tercakup di bawah, ini Ringkasan Pajak Seluruh Dunia Halaman oleh PwC seharusnya terbukti mencerahkan.

Tip Perbankan: Untuk menemukan bank di seluruh dunia yang telah dinilai oleh pengguna sebagai ramah atau bermusuhan dengan crypto, lihat Perbankan Bulan situs. Bagikan pengalaman Anda dengan bank untuk meningkatkan situs.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

# 1 – Malta

Malta adalah negara kepulauan di Eropa Selatan dengan sekitar 450.000 orang. Dengan luas hanya 316 km2, Malta adalah salah satu negara terpadat di dunia. Malta adalah bagian dari zona euro dan menggunakan Euro (EUR) sebagai mata uang mereka.

Ekonomi negara secara historis didasarkan pada perdagangan pelabuhan. Namun, Otoritas Jasa Keuangan Malta (MFSA) telah berhasil menarik registrasi pesawat dan kapal, lisensi perbankan penerbit kartu kredit, administrasi dana, dan bisnis permainan..

Ada prospek cerah untuk cryptocurrency di Malta. Binance, pertukaran crypto terbesar berdasarkan volume, baru-baru ini mengumumkan akan melakukannya merelokasi kantor pusatnya ke Malta.  Selain itu, mendapatkan tempat tinggal di Malta cukup mudah karena itu Program Tempat Tinggal Global.

Pajak Malta atas Bitcoin

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

NoMoreTax.eu menggambarkan Malta sebagai Pemimpin crypto UE karena undang-undang yang menguntungkan dan terperinci.

Malta adalah salah satu dari sedikit negara Uni Eropa yang tidak mengenakan pajak properti. Pajak bisnis untuk “penduduk global” adalah 35%.

Menurut No More Tax, penduduk asing tidak dikenakan pajak pendapatan Malta atas pendapatan yang dihasilkan di luar Malta, asalkan tidak dikirim ke rekening bank Malta. Jika dibawa ke Malta, pendapatan ini dikenakan pajak sebesar 15% menurut Chetcuti Cauchi Advocates (Maret 2017), firma hukum yang berbasis di Malta.

Selain itu, orang asing yang berdomisili di Malta tidak dikenakan pajak penghasilan atas perolehan modal yang bersumber dari asing, meskipun mereka mengirimkan keuntungan tersebut ke rekening bank Malta. Ini termasuk keuntungan yang dibuat di pasar saham dan juga harus meluas ke keuntungan crypto, setidaknya sampai undang-undang tertentu disahkan.

Finance Malta, situs info kuasi-pemerintah, laporan bahwa Malta belum memiliki undang-undang untuk perpajakan cryptocurrency.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Pada Februari 2018, pemerintah Malta menciptakan yang baru Otoritas Inovasi Digital Malta, yang menyediakan kerangka peraturan komprehensif untuk bisnis kripto. MDIA berusaha untuk mengesahkan platform blockchain yang digunakan oleh perusahaan. Ini juga akan meningkatkan proses verifikasi untuk pengguna platform crypto.

Perdana Menteri Malta memiliki disambut Bitcoin dan teknologi blockchain, secara eksplisit menyebutkan tujuan Malta untuk menjadi “pelopor global dalam regulasi bisnis berbasis blockchain dan yurisdiksi kualitas dan pilihan untuk perusahaan fintech kelas dunia.”

Per Januari 2018, Maltese Financial Services Authority membuat rencana untuk mengaktifkan investasi yang diatur ke dalam cryptocurrency dan ICO.

Seorang menteri ekonomi Malta baru-baru ini diumumkan (April 2018) bahwa Malta ingin dikenal sebagai “Pulau Blockchain”.

Finance Malta melaporkan bahwa Perdana Menteri Malta mengatakan di Parlemen Eropa bahwa pemerintah Uni Eropa harus menggandakan teknologi blockchain. PM juga mengatakan bahwa “kebangkitan cryptocurrency dapat diperlambat tetapi tidak dapat dihentikan.”

Bagaimana Sektor Perbankan Malta memandang Bitcoin

Pada November 2017, bank tertua Malta, Bank of Valletta (BOV), memiliki transaksi cryptocurrency yang ditangguhkan. Pemerintah telah menyatakan bahwa penundaan dengan sektor perbankan ini akan diselesaikan dengan sendirinya setelah undang-undang resmi diberlakukan.


Bermuda# 2 – Bermuda

Bermuda adalah pulau kecil Karibia dengan populasi sekitar 65.000. Itu bekas koloni Inggris dan tetap menjadi bagian dari Persemakmuran. Sebagai mata uang, ia menggunakan Bermudian Dollar, yang dipatok ke US Dollar. Memang USD sering digunakan di Bermuda.

Banyak perusahaan keuangan beroperasi dari Bermuda, terutama di sektor asuransi, dan ada 4 bank besar yang terletak di sana. Bermuda dilaporkan memiliki PDB per kapita tertinggi di dunia, karena tarif pajaknya yang menguntungkan dan gaya hidup pulau menarik banyak individu dan perusahaan besar yang memiliki kekayaan bersih..

Bermuda terkenal sebagai surga pajak. Memiliki tidak PPN, atau pajak perusahaan, pendapatan, kekayaan, atau capital gain. Bermuda hanya memiliki sedikit pajak penghasilan, yaitu sekitar 10% di kelas atas, serta pajak konsumsi yang tinggi atas barang dan jasa.

Google adalah salah satu perusahaan terkenal yang memanfaatkan undang-undang perpajakan Bermudan. Google mengirim lebih dari $ 10 miliar ke anak perusahaan Bermudan. Alokasi ini memungkinkan perusahaan untuk menghindari pajak sebesar $ 2 miliar pada tahun 2011.

Ada lebih dari 15.000 perusahaan yang terdaftar di Bermuda yang tidak memiliki kehadiran fisik atau karyawan di sana.

Pajak Bermudan atas Bitcoin

Kebijakan perpajakan ringan Bermuda mencakup Bitcoin dan cryptocurrency secara umum. Bitcoin tidak diakui sebagai alat pembayaran resmi di Bermuda, yang menjelaskan status bebas pajaknya.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Situs web pemerintah Bermuda memberlakukan formal pernyataan dari Menteri Keuangan tentang Inisiatif Cryptocurrency Pemerintah, yang dikeluarkan pada November 2017. Intinya adalah bahwa negara tersebut berusaha untuk menarik bisnis crypto tetapi menerapkan peraturan untuk mencegah kriminalitas.

Mengikuti penyelidikan ke dalam cryptocurrency yang diluncurkan pada November 2017, regulator keuangan Bermuda, Bermuda Monetary Authority (BMA), menerbitkan a kertas pada bulan April 2018 terkait dengan usulan “regulasi bisnis mata uang virtual”. Makalah ini dikenal sebagai Virtual Currency Business Act (VCBA).

Bermuda bertujuan untuk menerapkan standar anti-pencucian uang (AML) dan menyediakan kerangka kerja yang wajar dan ramah untuk bisnis dan pemula cryptocurrency. Aturannya tidak menghalangi, tetapi dimaksudkan untuk mendorong lingkungan operasi yang aman dan dapat diprediksi.

ICO akan mendapat perhatian khusus, membutuhkan persetujuan eksplisit dari Menteri Keuangan sebelum diizinkan beroperasi di Bermuda. Mencatat info identitas pelanggan (tindakan KYC) akan menjadi wajib untuk ICO.

Bisnis crypto terbesar yang memiliki hubungan dengan Bermuda adalah Binance. CEO dan pendiri Binance tertanda nota kesepahaman dengan Menteri Keuangan Bermuda pada bulan April 2018. Binance sejauh ini telah menginvestasikan $ 15 juta ke negara pulau itu.

Bagaimana Sektor Perbankan Bermuda memandang Bitcoin

Bank-bank di Bermuda mungkin diharapkan untuk mengakomodasi peraturan baru pemerintah dan sikap ramah terhadap cryptocurrency.

Swiss# 3 – Swiss

Swiss adalah negara makmur di Eropa tengah, identik dengan netralitas politik dan privasi perbankan (meskipun demikian terdegradasi akhir-akhir ini). Swiss bukan bagian dari zona euro, mempertahankan Franc Swiss (CHF) sebagai mata uangnya.

Negara ini menduduki peringkat pertama di dunia untuk produktivitas dan daya saing ekonomi serta memiliki standar hidup yang sangat tinggi.

Beberapa bisnis crypto besar, seperti Shapeshift dan Xapo, telah didirikan di kota Zug di Swiss. Kawasan ini, julukannya “Crypto Valley” telah mengesahkan beberapa undang-undang yang sangat progresif mengenai crypto dan bisnis terkait, bahkan menyetujui Bitcoin sebagai pembayaran untuk tagihan utilitas. Wilayah Swiss lainnya mengikuti, seperti Chiasso.

Pajak Swiss atas Bitcoin

Kanton dari Zug dan Luzern telah merinci pendekatan mereka terhadap perpajakan Bitcoin di surat kabar berbahasa Jerman yang berasal dari Q4 2017.

Firma hukum Swiss, Vischer, menulis dengan sangat baik gambaran (Desember 2017) dari situasi perpajakan Bitcoin di Swiss, seperti halnya GoldenVisa situs.

Kepemilikan Crypto harus diumumkan dan tunduk pada pajak kekayaan. Mereka harus dinilai sesuai dengan harga rata-rata akhir tahun Administrasi Pajak Federal Swiss, jika tersedia. Jika tidak, mereka dinilai menurut harga pembelian.

Pajak capital gain dan offset untuk kerugian hanya berlaku pada mereka yang berdagang kripto secara profesional.

Crypto yang diperoleh sebagai gaji dikenakan pajak penghasilan, bahkan untuk wiraswasta. Keuntungan pertambangan juga dikenakan pajak penghasilan.

Swiss adalah surga pajak mata uang kripto yang “tidak resmi”, menurut pandangan seorang ahli diterbitkan (Februari 2018) di CoinTelegraph.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Menteri ekonomi Swiss memproklamirkan (Januari 2018) Niat Swiss untuk menjadi negara crypto utama di hadapan jurnalis di konferensi pribadi tentang cryptocurrency. Dengan bisnis Bitcoin, Swiss mungkin dapat merebut kembali reputasinya untuk privasi finansial.

Sebuah artikel (Februari 2018) yang diterbitkan di RT.com mencirikan Swiss merangkul Bitcoin, altcoin, dan ICO sementara sebagian besar dunia lainnya menindaknya.

ICO akan dianggap sebagai sekuritas di Swiss, menurut pedoman regulasi disahkan oleh Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss pada Februari 2018.

Meskipun tidak ada lisensi yang diperlukan untuk mengirim atau menerima Bitcoin, perusahaan harus mematuhi undang-undang anti pencucian uang (AML) Swiss, menurut sebuah artikel diterbitkan Februari 2018.

Pada tahun 2020, aturan perdagangan cryptocurrency mendukung regulasi dengan baru Undang-undang Jasa Keuangan dan Undang-undang Lembaga Keuangan. Poin kunci dalam undang-undang ini adalah maksimal 1.000CHF (dikurangi dari 5.000CHF) untuk transaksi mata uang kripto yang tidak teridentifikasi.

Bagaimana Sektor Perbankan Swiss memandang Bitcoin

Bank Vontobel Swiss telah menawarkan Bitcoin “mini futures” di bursa saham Swiss sejak November 2017.

Falcon Private Bank, sebuah firma investasi butik, telah menjadi membeli dan menyimpan Bitcoin atas nama klien dengan kekayaan bersihnya yang tinggi sejak Juli 2017.

Baik Vontobel dan Falcon memilikinya dinyatakan (Desember 2017) bahwa “hari-hari terbaik cryptocurrency ada di depannya.”

Bank online Swiss, Swissquote, diluncurkan produk keuangan pada bulan Desember 2017 yang memungkinkan pengguna untuk mengalokasikan kepemilikan antara Bitcoin dan USD.

Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) memiliki mengotorisasi banyak bank untuk menawarkan layanan cryptocurrency termasuk perdagangan dan penahanan.


Gibraltar

# 4 – Gibraltar

Gibraltar adalah negara kecil yang terletak di selatan Spanyol. Ini adalah rumah bagi ~ 33.000 orang saja. Meskipun berpemerintahan sendiri, Gibraltar adalah bagian dari teritori Britania Raya. Pound Inggris dan Gibraltar adalah alat pembayaran yang sah di sana, meskipun euro sering digunakan secara informal.

Perjudian online dan layanan keuangan dan merupakan dua industri terkemuka di Gibraltar. Banyak bank, pialang, investasi, dan perusahaan asuransi yang berkantor pusat di Gibraltar. Perusahaan berbasis blockchain, termasuk banyak ICO, juga telah ditarik ke wilayah tersebut sebagai tempat yang menarik untuk berbisnis.

Pajak Gibraltar atas Bitcoin

Tarif pajak perusahaan Gibraltar telah ditetapkan sebesar 10% sejak 2011.

Pada tahun 2020, Gibraltar memperkenalkan peraturan cryptocurrency khusus kerangka kerja untuk bisnis.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Gibraltar merumuskan Kerangka Pengaturan Teknologi Buku Besar Terdistribusi aturan pada Januari 2018, memberikan lisensi resmi kepada perusahaan crypto di wilayah tersebut.

Dengan Kerangka Regulasi DLT, Komisi Jasa Keuangan Gibraltar menjadi ombudsman keuangan pertama di Eropa yang menyusun peraturan yang mengatur ICO. Karena ICO ada di wilayah abu-abu hukum di sebagian besar negara – kecuali yang melarangnya – aturan ini cenderung menarik banyak ICO ke yurisdiksi.

Sebagai bagian dari Brexit, Gibraltar akan keluar dari Uni Eropa pada tahun 2021. Hal ini dapat memengaruhi hubungan hukum dan perbankan antara Gibraltar dan seluruh Eropa..

Persyaratan perizinan yang tepat untuk kerangka kerja baru belum diumumkan tetapi diatur untuk didasarkan pada 9 poin utama.

Bagaimana Sektor Perbankan Gibraltar memandang Bitcoin

Pada 25 Juli 2016, Bursa Saham Gibraltar mengumumkan Instrumen yang Diperdagangkan di Bursa (ETI) berbasis Bitcoin, yang disebut BitcoinETI. Ini adalah instrumen pertama dari jenisnya di Eropa dan menandakan bahwa sektor keuangan di Gibraltar sepenuhnya terhubung dengan cryptocurrency.

Meskipun Gibraltar International Bank sangat menerima crypto, bank mitranya di Inggris tidak. Pada Januari 2018, Royal Bank of Scotland (RBS) menolak untuk memproses pesanan dari perusahaan kripto yang berbasis di Gibraltar.

Langkah kejutan ini membuat banyak bisnis crypto yang berbasis di Gibraltar berebut. Apa yang disoroti oleh insiden ini adalah kerentanan Gibraltar terhadap keputusan bisnis atau bahkan peraturan Inggris.

Slovenia# 5 – Slovenia

Slovenia adalah negara Eropa tengah dengan populasi sekitar 2 juta dan ekonomi yang kuat dan maju. Ini adalah negara Slavia terkaya, yang diukur dengan PDB per kapita. Sebagai anggota zona euro, Slovenia menggunakan Euro. Perekonomian sebagian besar berbasis layanan dan kualitas hidup ada dinilai Ke-14 di dunia.

Pertukaran internasional utama, Bitstamp, didirikan di Slovenia pada tahun 2011. Slovenia memiliki tenaga hidroelektrik yang cukup besar dan layanan penambangan awan yang terkenal, NiceHash, beroperasi dari sana.

Mirip dengan Estonia, Finlandia, dan Lituania, pemerintah Slovenia sangat menyambut mata uang kripto.

Pajak Slovenia atas Bitcoin

Bitcoin dan cryptocurrency diklasifikasikan sebagai mata uang virtual menurut artikel (diterbitkan 2017 atau lebih baru). Ini berarti Slovenia tidak mengenakan pajak pada Bitcoin sebagai uang atau sekuritas.

Individu yang dikenakan pajak atas keuntungan crypto di bawah undang-undang pajak penghasilan, berdasarkan nilai crypto pada saat akuisisi. Namun, perdagangan Bitcoin tidak dikenai pajak berdasarkan undang-undang pajak penghasilan ini.

Individu yang memperoleh Bitcoin sebagai bagian dari bisnis atau aktivitas penambangan mereka akan membayar pajak penghasilan atasnya.

Bitcoin dan crypto dibebaskan dari pajak capital gain dan penambangan bebas PPN.

Tarif pajak perusahaan atas bisnis crypto di Slovenia tidak didefinisikan dengan baik tetapi perpajakan tentu harus diharapkan. Administrasi Keuangan Slovenia telah mengatakan bahwa “perlakuan akuntansi bergantung … pada keadaan.” Pajak keuntungan modal sebesar 19% dapat dikenakan atas laba.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Kota Kranj di Slovenia meresmikan apa yang mungkin menjadi publik pertama di dunia monumen untuk Bitcoin pada Maret 2018. Ini melambangkan penerimaan cryptocurrency oleh pemerintah Slovenia.

Perdana Menteri Slovenia dipromosikan negara ini bersahabat dengan blockchain pada Oktober 2017. Dia memuji startup kripto di negara tersebut dan mengungkapkan bahwa pemerintah sedang menyelidiki penerapan teknologi blockchain untuk tujuannya sendiri.

PM melanjutkan dengan mengatakan bahwa pemerintah “ingin [s] memposisikan Slovenia sebagai tujuan blockchain yang paling dikenal di Uni Eropa.”

PM dan Menteri Ekonomi dan Teknologi ditegaskan kembali komitmen bangsa terhadap teknologi blockchain selama pertemuan antara pemerintah dan pelaku industri, yang diadakan pada bulan Februari 2018.

Bisnis crypto Slovenia bekerja sama satu sama lain dan regulator di bawah Blockchain Alliance CEE.

Bagaimana Sektor Perbankan Slovenia memandang Bitcoin

Pada September 2017, bank LON Slovenia menjadi bank teregulasi pertama di dunia yang menjual Bitcoin (secara tidak langsung, melalui penerbitan kupon) dari 15 bank nasionalnya. ATM. Bank melaporkan penjualan setengah juta euro dicapai dalam waktu kurang dari empat bulan.

Sayangnya, pendekatan terobosan LON untuk Bitcoin adalah dihentikan pada bulan Februari 2018 oleh Bank Sentral Slovenia. Larangan itu datang satu hari setelah bank sentral memperingatkan tentang risiko cryptocurrency, mengatakan bahwa itu dapat merusak stabilitas keuangan jika terus berkembang..

Menurut NoMoreTax.eu, bisnis di negara tersebut harus memiliki rekening bank yang diatur dan tidak boleh beroperasi hanya dalam cryptocurrency.


Singapura# 6 – Singapura

Singapura adalah negara kepulauan Asia Tenggara dengan 5,6 juta orang. Negara ini memiliki ekonomi pasar yang sangat berkembang, dengan akar sejarah sebagai pelabuhan perdagangan. Negara ini menggunakan dolar Singapura (SGD) sebagai mata uangnya. Ini dikenal sebagai surga pajak dan pusat keuangan global. Singapura dinobatkan sebagai negara paling “siap teknologi” di dunia.

Perekonomian Singapura telah dinilai sebagai yang paling inovatif, paling bebas, paling dinamis, paling kompetitif, dan paling ramah bisnis di dunia. Itu dinilai memiliki pendapatan per kapita tertinggi ke-3 di dunia. Singapura juga dipandang sebagai salah satu negara paling korup di dunia.

Pajak Singapura atas Bitcoin

Otoritas Pendapatan Pedalaman Singapura telah memutuskan bahwa Bitcoin harus dipandang sebagai barang dan bukan sebagai mata uang.

Setiap perusahaan yang berurusan dengan Bitcoin diharuskan membayar GST (Pajak Barang dan Jasa) saat memperdagangkan Bitcoin atau menggunakannya untuk pembelian. Pajak ini saat ini ditetapkan sebesar 7%.

Perusahaan yang membeli atau menjual Bitcoin ke atau dari klien akan bertanggung jawab atas GST atas jumlah yang diperdagangkan serta biaya komisi mereka.

Pajak capital gain tampaknya tidak berlaku untuk investasi jangka panjang ke dalam Bitcoin. Memang, Singapura saat ini tidak memiliki sistem pajak capital gain.

Jadi keuntungan yang didapat dari investasi jangka panjang saat ini tidak kena pajak. Namun, jika perdagangan cryptocurrency dianggap sebagai aset pendapatan, maka pajak dapat diterapkan tergantung pada sifat pengembalian menurut Panduan e-Tax IRAS diterbitkan pada April 2020

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Pada Februari 2018, Wakil Perdana Menteri Singapura dan Menteri Otoritas Moneter Singapura (MAS) menjawab pertanyaan parlemen seputar pelarangan perdagangan Bitcoin dan mata uang kripto lainnya..

Wakil PM menyoroti bahwa cryptocurrency bersifat eksperimental, menjadi tuan rumah bagi banyak transaksi gelap dan menghadirkan risiko besar bagi konsumen. Dia juga mengatakan bahwa MAS sedang memantau cryptocurrency dengan cermat dan berusaha memperingatkan konsumen tentang risiko mereka.

MAS juga ingin menurunkan Bitcoin regulasi tunggal dalam kombinasi dengan layanan moneter lainnya.

Namun, Wakil PM juga menyatakan bahwa tidak ada alasan yang dapat diperkirakan untuk melarang Bitcoin pada tahap ini, dan bahwa Singapura dapat menoleransi penggunaan mata uang kripto..

Bagaimana Sektor Perbankan Singapura memandang Bitcoin

Pada bulan November 2017, bank milik negara terbesar di Singapura, DBS tertuduh Bitcoin menjadi “skema Ponzi”. Ini berbeda dengan sikap Monetary Authority of Singapore yang lebih netral terhadap Bitcoin.

Bisnis Bitcoin berada di posisi yang sulit pada September 2017, ketika bank-bank Singapura menutup beberapa rekening bank bisnis cryptocurrency. Misalnya, CoinHako, sebuah perusahaan yang terkait dengan cryptocurrency, memiliki rekening bank yang ditutup oleh DBS.

Sementara DBS jelas-jelas memusuhi Bitcoin, Moon Banking laporan banyak bank di Singapura yang ramah terhadap kripto. Namun, hanya ada sedikit suara dalam banyak kasus. Suara terbaru menunjukkan bahwa DBS menjadi lebih terbuka terhadap Bitcoin.

Estonia

# 7 – Estonia

Estonia adalah negara Eropa Utara dan anggota zona euro. Ini memiliki populasi kecil 1,3 juta orang. Estonia maju secara teknologi, menjadi tempat kelahiran layanan Skype yang populer. Negara ini umumnya makmur dan dinilai tinggi untuk kebebasan ekonomi (ke-4 di Eropa) dan kemudahan melakukan bisnis (ke-12 di dunia).

Negara ini juga terkenal sebagai pemimpin dalam e-government, setelah menerapkan pemungutan suara melalui internet pada tahun 2005. Estonia bahkan mempertimbangkan peluncuran mata uang kripto nasionalnya sendiri., Estcoin.

Pajak Estonia atas Bitcoin

A mungkin sudah ketinggalan zaman ringkasan (Q2 2014) dari undang-undang Estonia tentang perpajakan Bitcoin mengungkapkan bahwa Estonia mengklasifikasikan Bitcoin dengan cara yang hampir sama seperti ECB. Bitcoin dipandang sebagai mata uang alternatif, tetapi bukan sebagai sekuritas. Orang atau perusahaan yang melakukan transaksi Bitcoin harus terdaftar sebagai penyedia layanan bisnis.

Berdasarkan sebuah artikel (Q4 2017) oleh pendiri Incorporate.ee, keuntungan Bitcoin dikenakan pajak capital gain (sekitar 25%), tetapi dibebaskan dari PPN (20%).

ECJ, pengadilan tertinggi Uni Eropa, diatur pada bulan Oktober 2015 bahwa transaksi Bitcoin dibebaskan dari PPN. Pengadilan melihat Bitcoin sebagai mata uang daripada properti (yang terakhir dikenai PPN).

Yang cukup baru (Q2 2017) artikel oleh pedagang Bitcoin mengecam pajak keuntungan modal Estonia sebesar 25% dan 33% nya pajak sosial. Tarif tersebut mungkin tidak berlaku di semua kasus – pedagang yang berbasis di Estonia laporan (Q1 2018) hanya membayar pajak penghasilan 20%.

Calon bisnis harus melakukan penyelidikan mereka sendiri tentang tarif yang akan dikenakan pada bisnis tertentu mereka, karena kemungkinan akan jauh lebih rendah dari jumlah maksimum yang disebutkan ini.

Tempat yang baik untuk memulai adalah Badan Pajak dan Bea Cukai Estonia dan panduan ini tentang perpajakan transaksi mata uang kripto di Estonia.

Perhatikan bahwa “penduduk elektronik” (dijelaskan di bawah) hanya dikenakan pajak atas penghasilan yang diperoleh di Estonia.

 Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Perintis Estonia e-residensi Skema ini memudahkan warga negara asing untuk membangun keberadaan hukum dan perbankan di negara tersebut – dan dengan ekstensi, Eropa. Dikombinasikan dengan sikap positif bangsa terhadap cryptocurrency, ini menjadikannya titik masuk yang bagus ke pasar Eropa.

Residensi elektronik tidak setara dengan residensi pajak, juga tidak berfungsi untuk tujuan mendaftar dengan bursa crypto.

Pemerintah menyambut baik Bitcoin dan cryptocurrency secara umum. Estonia dianggap sebagai negara Baltik termudah untuk membuka bisnis Bitcoin.

Baru-baru ini (Q1 2018) utas forum, berkenaan dengan pendirian bisnis terkait kripto di Estonia oleh “orang asing” yang residen secara elektronik, menguraikan urutan untuk melanjutkan.

Meskipun prosesnya tampak mudah dan murah, perlu diperhatikan bahwa lisensi khusus untuk operasi hukum bisnis terkait kripto perlu dilakukan. Ini menunjukkan bahwa kejelasan peraturan tentang crypto pasti ada di Estonia.

Pemerintah Estonia masih mempertimbangkan untuk meluncurkan Estcoin kritik (Q3 2017) proyek oleh Bank Sentral Eropa. Ini menunjukkan bahwa Estonia menjalankan setidaknya beberapa derajat kemandirian dalam mempromosikan cryptocurrency, bahkan jika ECB menentang cryptocurrency untuk melindungi monopoli fiatnya..

Pemerintah Estonia bahkan sedang memikirkan a dana kekayaan kedaulatan (Q3 2017) berdasarkan Bitcoin.

Biaya membuka bisnis Bitcoin di Estonia serendah itu, dilaporkan (Q4 2017) sekitar 8.000 euro.

Pengenalan regulasi Eropa pada tahun 2020 tampaknya membatasi sifat menarik Estonia bagi perusahaan Bitcoin. Beban ekstra pada kebijakan Kenali Pelanggan Anda telah meroketkan biaya dengan beberapa laporan perusahaaning lebih dari $ 18.000 biaya lisensi tahunan.

Bagaimana Sektor Perbankan Estonia memandang Bitcoin

Bank LHV Estonia dinyatakan (K1 2016) yang tertarik dengan teknologi blockchain dan mendukung nilai-nilai Bitcoin. Bank telah mengeluarkan dompet berbasis blockchain untuk token Euro dan bahkan melatih karyawannya dalam cryptocurrency.

LHV juga bermitra dengan Coinbase dan pertukaran Coinfloor Inggris, jadi ini mungkin pilihan terbaik untuk bank Estonia.


Georgia# 8 – Georgia

Georgia negara (jangan bingung dengan negara bagian AS) adalah negara Eropa Timur dengan hampir 4 juta orang. Ini bukan anggota zona euro dan menggunakan Iari Georgia (GEL) sebagai mata uang.

Untuk tujuan menarik investasi asing ke dalam industri IT-nya, Georgia mendirikan zona industri bebas Poti di dekat ibukotanya, Tbilisi, pada tahun 2015..

Perekonomian Georgia pasca-Soviet adalah salah satu yang tumbuh paling cepat di Eropa Timur, berkat reformasi ekonomi dan modernisasi. Pada tahun 2017, Georgia menduduki peringkat 14 dunia untuk kemudahan berbisnis dan peringkat 13 untuk kebebasan ekonomi. Namun, pada tahun 2016 Georgia mendapat peringkat buruk di antara negara-negara Eropa untuk pengembangan sektor TI-nya (meskipun ini terus meningkat).

Georgia memiliki hashrate penambangan Bitcoin tertinggi ke-2 di dunia setelah China, menurut Studi Tolok Ukur Cryptocurrency Global, diterbitkan pada tahun 2017. Hal ini sebagian besar disebabkan oleh adanya a Fasilitas penambangan Bitfury dekat Tbilisi.

Pajak Georgia atas Bitcoin

Pajak di Georgia relatif rendah, hanya pendapatan yang dihasilkan dari sumber Georgia yang dikenakan pajak.

Perusahaan yang terletak di zona industri bebas Poti mendapatkan keuntungan dari a skema perpajakan preferensial. Dalam zona ini, tidak ada PPN, dividen, laba atau pajak properti. Pajak atas sewa dan gaji akan tetap berlaku.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Pada Februari 2017, pemerintahan Georgia disetujui sistem di mana transaksi properti negara akan dicatat melalui jaringan Bitcoin. Ini akan dikembangkan bekerja sama dengan Bitfury.

Pada bulan April 2016, Bitfury dan pemerintah Georgia diluncurkan proyek pendaftaran tanah berbasis blockchain. Pemerintah menyambut investasi terkait kripto dan memiliki hubungan dekat dengan penambang Bitcoin besar, Bitfury.

Cryptocurrency tidak dipandang sebagai alat pembayaran yang sah di Georgia.

Salah satu pendiri bisnis crypto yang berbasis di Georgia, Spotcoin, dinyatakan pada Mei 2018 bahwa dia yakin kemungkinan pemerintah Georgia akan segera menyelidiki regulasi cryptocurrency.

Bagaimana Sektor Perbankan Georgia memandang Bitcoin

Bank Nasional Georgia mengeluarkan peringatan terkait volatilitas cryptocurrency pada bulan Desember 2017. Namun, tidak ada tindakan regulasi yang diambil.

Belarusia# 9 – Belarusia

Belarusia adalah negara Eropa Timur dengan hampir 10 juta orang. Perekonomian negara sebagian besar berbasis manufaktur dan menggunakan rubel Belarusia (BYR) sebagai mata uang. Pemerintah baru-baru ini merangkul cryptocurrency sebagai bagian dari programnya untuk mengembangkan sektor TI dan menarik bisnis, investasi, dan bakat asing.

Itu Ordonansi Pengembangan Ekonomi Digital, ditandatangani oleh Presiden Lukashenko pada Desember 2017, menjabarkan rencana negara secara rinci.

Perhatikan bahwa aturan baru yang mengatur crypto ini – mungkin yang paling progresif di dunia – hanya berlaku untuk individu atau perusahaan yang merupakan penduduk terdaftar di Hi-Tech Park. Ini adalah zona ekonomi khusus yang terletak di ibu kota Minsk.

Sementara media Barat terlihat negatif dalam liputannya tentang Belarusia, mungkin karena hubungan dekat negara tersebut dengan Rusia, Belarusia menghadirkan peluang menarik untuk jenis bisnis Bitcoin yang tepat..

Pajak Belarusia atas Bitcoin

Di bawah Ordonansi, Belarusia memiliki membebaskan semua pajak pada transaksi cryptocurrency dan pendapatan selama lima tahun (hingga Januari 2023). Dengan kata lain, tidak ada pajak atas penambangan, perdagangan, atau aktivitas bisnis lain yang melibatkan crypto. Hadiah dan warisan Bitcoin juga dibebaskan dari pajak.

Status bebas pajak berlaku juga untuk bisnis yang dilakukan dengan luar negeri.

Kementerian Keuangan di Minsk telah menciptakan aturan akuntansi baru yang secara khusus membahas cryptocurrency. Hal ini memberikan kejelasan yang sangat dibutuhkan dalam pelaporan pajak.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Presiden Belarusia menobatkan namanya menjadi a dekrit yang sepenuhnya melegalkan teknologi blockchain di dalam negeri. Semua aktivitas bisnis terkait kripto, termasuk ICO, pertukaran, penambangan, kontrak pintar, dll. Sekarang dianggap legal di negara ini.

Perhatikan bahwa cryptocurrency tidak dianggap sebagai alat pembayaran yang sah di Belarus, yang berarti tidak ada paksaan bagi siapa pun atau bisnis untuk menerimanya sebagai pengganti rubel Belarusia.

Perusahaan asing dapat memanfaatkan kebijakan yang menguntungkan Belarusia dengan mendaftarkan perusahaan di sana, menurut sebuah artikel dari Januari 2018).

Spesialis IT asing dapat tinggal di Belarus tanpa visa selama 180 hari.

Bagaimana Sektor Perbankan Belarusia memandang Bitcoin

Mengingat undang-undang yang disahkan di tingkat tertinggi, bank-bank di negara itu tidak punya pilihan lain selain mengikuti.

Pada Juli 2017, Bank Nasional Republik Belarus memberi lampu hijau kepada bank lokal untuk menggunakan sistem blockchain untuk “bank pengirim garansi.Ini tampaknya mengacu pada blockchain yang diizinkan untuk mencatat perjanjian kredit antara bank dan negara bagian.

Bank sentral juga telah mengungkapkan rencana untuk menerapkan teknologi blockchain dalam pengelolaan mata uang dan bursa saham Belarusia.


Hongkong# 10 – Hong Kong

Hong Kong adalah Daerah Administratif Khusus Cina, yang terletak di sepanjang pantai selatannya. Meskipun merupakan wilayah kecil, Hong Kong memiliki populasi lebih dari 7 juta dan ekonomi yang kuat, sebagian besar berbasis di bidang keuangan dan perdagangan. Perekonomiannya, peringkat ke-44 terbesar secara global, juga dinilai sebagai paling bebas di dunia sejak 1995 (meskipun peningkatan pengaruh Tiongkok dapat mengubah ini di masa depan).

Hong Kong memiliki mata uangnya sendiri yaitu Dolar Hong Kong (HKD) yang memiliki volume perdagangan yang banyak. Hong Kong memiliki peraturan yang lebih ringan daripada China dan bahasa Inggris lebih umum digunakan di sana daripada di China, karena sejarah Hong Kong sebagai koloni Inggris.

Pajak Hong Kong atas Bitcoin

Bitcoin dibebaskan dari PPN dan pajak capital gain di Hong Kong. Namun, pajak penghasilan akan tetap berlaku baik bisnis menerima HKD atau BTC. Pelaporan dapat dilakukan dalam salah satu mata uang.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Asosiasi Bitcoin Hong Kong dijelaskan (Februari 2018) kawasan ini memiliki regulasi yang andal, dapat diprediksi, dan lepas tangan. Regulasi dikatakan sederhana dan jelas. Grup ini memberikan gambaran yang bagus tentang evolusi peraturan Bitcoin Hong Kong selama bertahun-tahun.

Bitcoin dikategorikan sebagai komoditas virtual daripada mata uang. Menurut Asosiasi Bitcoin Hong Kong, ini berarti Bitcoin tidak diatur oleh pengawas keuangan yang ada.

Asosiasi mengatakan bahwa perdagangan Bitcoin tidak diatur oleh organisasi mana pun yang mengawasi perdagangan komoditas. Status hukum Hong Kong sebagai “pelabuhan bebas” berarti bahwa undang-undang perdagangan umumnya ringan.

Pada bulan April 2018, Badan Layanan Keuangan dan Keuangan Hong Kong diterbitkan laporan tentang pencucian uang dan pendanaan teroris, yang mempertimbangkan peran Bitcoin dan kripto lainnya dalam aktivitas semacam itu. Disimpulkan bahwa crypto tidak memiliki “dampak yang terlihat” di area ini.

Sebagai contoh pengaruh Tiongkok yang mengarah pada regulasi yang lebih ketat, South China Morning Post dilaporkan pada Februari 2018 ketika pembuat undang-undang dan pialang meminta pemerintah Hong Kong untuk mengeluarkan peraturan yang lebih ketat tentang Bitcoin.

Ini terjadi setelah larangan China pada pertukaran mata uang kripto dan aktivitas ICO, serta pengetatan pembatasan di Jerman dan AS..

Bagaimana Sektor Perbankan Hong Kong memandang Bitcoin

Bank di Hong Kong tampaknya tidak ramah terhadap Bitcoin seperti pemerintah di sana. Hang Seng Bank Tutup akun pertukaran crypto besar, Gatecoin, pada bulan September 2017 tanpa peringatan.

Gatecoin mengklaim telah melakukan segala upaya untuk kepatuhan anti pencucian uang (AML). Beberapa startup kripto lainnya juga akunnya dibekukan.

HSBC (Hong Kong dan Shanghai Bank), salah satu bank terbesar di dunia yang didirikan di Hong Kong tetapi sekarang berkantor pusat di London, menyatakan bahwa mereka memiliki “selera terbatas” untuk pertukaran crypto tetapi menyambut baik para pemula.

Bank sentral Hong Kong yang dikenal dengan Monetary Authority mengatakan bahwa tingkat penolakan akun bisnis baru hanya 5%..

Jepang# 11 – Jepang

Jepang tidak ketinggalan dalam hal Bitcoin. Pertukaran Bitcoin besar pertama di dunia, Mt. Gox, berbasis di Tokyo. Penemu Bitcoin, Satoshi Nakomoto, bahkan memiliki nama samaran Jepang.

Jepang tentunya merupakan salah satu negara yang berada di garis depan dalam adopsi, legalisasi dan integrasi Bitcoin. Misalnya, Jepang adalah negara pertama di dunia yang (bisa dibilang) menyetujui Bitcoin sebagai alat pembayaran yang sah. Negara ini juga pertama kali mengeluarkan regulasi luas dari 32+ pertukaran mata uang kripto, yang bertujuan untuk meningkatkan keamanan mereka.

Sedangkan Jepang sering dilaporkan (Q1 2018) sebagai pemimpin dunia dalam volume perdagangan kripto, harus diingat bahwa banyak pertukaran mereka menawarkan perdagangan biaya nol, yang dapat sangat meningkatkan volume (seperti yang terlihat pada Volume Bitcoin Cina), sebelum dan setelah pengenaan biaya perdagangan wajib oleh pemerintah mereka).

Pajak Jepang atas Bitcoin

Pada bulan Desember 2017, Badan Pajak Nasional Jepang dirilis bimbingan tentang perlakuan pajak atas keuntungan crypto.

Pada dasarnya, siapa pun yang berpenghasilan di atas 20 juta JPY (sekitar $ 184k USD) setiap tahun atau menghasilkan keuntungan lebih dari 200k JPY ($ 1.840 USD) akan memenuhi syarat untuk pajak. Keuntungan tersebut diklasifikasikan sebagai pendapatan lain-lain. Pemilik tidak dikenai pajak, hanya mereka yang mengambil keuntungan dari menjual koin atau menggunakannya untuk pembelian barang dan jasa.

Jepang memiliki sistem perpajakan 7 tingkat. Tarif pajak berkisar antara 5 dan 45 persen, berdasarkan pendapatan tahunan. Ada juga pajak residensial untuk semua pendapatan 10 persen, dengan tarif pajak maksimum 55 persen.

Kerugian bisnis tidak dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan crypto, dan kerugian crypto juga tidak dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan lainnya.

Pajak konsumsi telah dihapus dari Bitcoin pada bulan April 2017, ketika dinyatakan sebagai alat pembayaran yang sah.

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Kabinet Jepang diakui secara resmi Bitcoin sebagai “uang nyata” di Q1 2016.

Bitcoin dipandang legal di Jepang dan regulasi mereka tidak begitu ketat untuk menahan pertumbuhan Bitcoin di sana.

Undang-Undang Mata Uang Virtual Jepang mulai berlaku pada tanggal 1 April 2017. Sebagian besar mengatur persyaratan modal dan proses keamanan pertukaran.

Dewan Standar Akuntansi Jepang adalah dilaporkan (Q1 2017) mengerjakan kerangka kerja untuk pengobatan cryptocurrency.

Buatan Jepang langkah lebih lanjut dalam legislasi selama tahun 2020 dengan perubahan signifikan pada pendaftaran bisnis dan perizinan di industri cryptocurrency. Kerangka kerja merinci lebih lanjut bagaimana perusahaan Bitcoin harus berperilaku termasuk penyimpanan dana, pengungkapan pemegang saham, tanggung jawab audit, dan pemasaran.

Bagaimana Sektor Perbankan Jepang memandang Bitcoin

Bank terbesar di Jepang, MUFG (Mitsubishi UFJ), berencana meluncurkan pertukaran mata uang kripto sendiri, koinnya sendiri, dan akun Bitcoin terpisah untuk klien pertukaran Jepang lainnya. Ini menurut liputan berita mulai Januari 2018.

Pertukaran crypto Jepang, bitFlyer, menerima modal investasi di awal 2017 atau akhir 2016 dari ketiga perusahaan perbankan terbesar di Jepang; Mitsubishi UFJ, Sumitomo Mitsui dan Mizuho Banking Corporation.


Jerman

# 12 – Jerman

Dengan populasi hampir 83 juta, Jerman sering dianggap sebagai negara Eropa terkemuka dalam hal teknologi, industri, dan kekuatan ekonominya. Negara ini adalah pengekspor barang terbesar ketiga di dunia dan memiliki ekonomi yang dinamis, dengan tenaga kerja yang sangat terampil dan persediaan modal yang besar.

Negara ini tampaknya memiliki hubungan cinta-benci dengan Bitcoin. Meskipun menerimanya sebagai mata uang yang valid, pemerintah masih berupaya untuk memberlakukan peraturan lebih lanjut tentang cryptocurrency, menjadikan ini sebagai topik diskusi di KTT G20 yang diadakan pada awal 2018. Belum terlihat apakah Berlin, diberi label oleh The Guardian pada 2013 sebagai “Ibukota Bitcoin Eropa,” dapat mempertahankan reputasi yang cemerlang ini dalam menghadapi persaingan serius dari kota-kota Eropa lainnya.

Pajak Jerman atas Bitcoin

Karena Bitcoin dipandang sebagai mata uang yang sah di Jerman, negara tersebut telah mengumumkannya tidak ada pajak akan dikenakan biaya untuk transaksi.

Tidak Ada Lagi Pajak UE dinyatakan (pada 2017 atau lebih baru) bahwa jika Anda memegang Bitcoin atau altcoin lain selama satu tahun atau lebih, Anda tidak akan membayar pajak capital gain saat menjualnya. Ini adalah hukum yang tampaknya dirancang untuk mendorong pengejaran!

Sikap Pemerintah tentang Bisnis Bitcoin

Pada 2013, kementerian keuangan Jerman secara resmi rahasia Bitcoin sebagai “unit akun”. Bitcoin telah lama diterima di Jerman sebagai “uang pribadi”. Klasifikasi baru ini berarti bahwa Bitcoin dapat dianggap sebagai mata uang untuk keperluan perpajakan dan perdagangan.

Bitcoin dulu disetujui sebagai alat pembayaran yang dapat diterima pada bulan Maret 2018 oleh Badan Pariwisata Nasional Jerman.

Sikap Jerman yang lebih liberal terhadap Bitcoin telah diperpanjang lebih jauh pada tahun 2020 yang memungkinkan bank dan lembaga keuangan untuk mengelola cryptocurrency atas nama klien.

Bagaimana Sektor Perbankan Jerman memandang Bitcoin

Pada KTT G20 baru-baru ini di bulan Februari 2018, para kepala ekonomi dan gubernur bank sentral senior Jerman berpihak pada Prancis dalam menyerukan investigasi serius dan regulasi yang lebih besar Bitcoin dan mata uang kripto lainnya. Namun, selama KTT, diputuskan bahwa tidak ada regulasi lebih lanjut yang akan diterapkan.

Pada bulan April 2018, Bank Jerman dipanggil untuk tindakan keras regulasi yang serius pada – dan bahkan penghentian – cryptocurrency. Mereka mengklaim bahwa mata uang seperti Bitcoin hanya mengarah pada penipuan keuangan dan kejahatan dunia maya yang lebih besar.

Pada bulan April 2018, bank sekuritas Jerman, Wertpapierhandels Bank, diluncurkan layanan perdagangan cryptocurrency, bekerja sama dengan Solaris Bank. Pada tahap ini, layanan hanya terbuka untuk pelanggan profesional mereka.

Layanan perbankan online Jerman baru yang menjanjikan bernama Bitbond menggunakan Bitcoin sebagai platform untuk pinjaman peer to peer internasional.

Perbankan Bulan laporan bahwa Bayrische Landesbank, Commerzbank, Fidor, GLS Bank, Landesbank Baden-Württemberg, N26, Norddeutsche Landesbank, dan Sparkasse semuanya adalah bank yang ramah kripto. Deutsche Bank dipandang tidak ramah terhadap crypto.

Kesimpulan

Saat memilih lokasi untuk bisnis Bitcoin Anda, sangat penting bagi Anda untuk terlebih dahulu mengetahui apa pendekatan pemerintah dan bank terhadap Bitcoin di negara itu..

Meskipun saya telah mencoba untuk menutupi sebanyak mungkin dalam artikel ini, penting untuk tetap mendapat informasi dan tetap memperhatikan mata dan telinga Anda. Banyak negara masih mencoba memahami bentuk uang baru ini dan banyak hal dapat berubah sedikit dari posisi mereka sekarang.

Itu dia! Jika Anda ingin berbagi pengalaman dengan salah satu negara di atas atau merasa saya melewatkan sesuatu, silakan tinggalkan komentar di bagian komentar di bawah..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me