FinCEN Meminta Bank untuk Tidak Mengakhiri Rekening Bank MSB

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan mengeluarkan pernyataan pagi ini tentang bisnis layanan uang.

Bisnis layanan uang termasuk pengirim uang yang penting bagi aliran pengiriman uang global, kehilangan akses ke layanan perbankan, yang mungkin sebagian disebabkan oleh kekhawatiran tentang pengawasan peraturan, risiko yang dirasakan yang ditimbulkan oleh akun bisnis layanan uang, dan biaya serta beban yang terkait. dengan mempertahankan akun tersebut.

Banyak lembaga perbankan yang segera menutup rekening keuangan bisnis jasa uang. FinCEN percaya bahwa penting untuk menegaskan kembali bahwa organisasi perbankan dapat melayani industri jasa uang sambil memenuhi kewajiban Undang-Undang Kerahasiaan Bank mereka.

Saat ini, ada kekhawatiran di dalam FinCen bahwa bank secara sembarangan menghentikan akun semua MSB, atau menolak untuk membuka akun untuk MSB apa pun, sehingga menghapusnya sebagai kelas pelanggan. Pendekatan grosir seperti itu bertentangan dengan harapan bahwa lembaga keuangan dapat dan harus menilai risiko pelanggan berdasarkan kasus per kasus..

Pernyataan dari FinCen menegaskan kembali bahwa mereka tidak meminta lembaga perbankan untuk menutup akun MSB hanya karena mereka adalah bisnis layanan uang yang menyatakan,

FinCEN tidak mendukung penghentian grosir akun MSB tanpa memperhatikan risiko yang ada atau kemampuan bank untuk mengelola risiko. Sebagaimana dicatat, MSB menghadirkan berbagai tingkat risiko, dan tidak semua bisnis layanan uang berisiko tinggi. Oleh karena itu, ketika memutuskan apakah akan memberikan layanan kepada pelanggan MSB, lembaga keuangan harus menilai risiko yang terkait dengan pelanggan MSB tersebut. Penilaian risiko lembaga keuangan harus mencakup pertimbangan apakah risiko pelanggan dapat dikelola dengan tepat dan lembaga keuangan harus mempertahankan tingkat kontrol yang sepadan dengan risiko pelanggan yang disajikan. Bank yang dapat mengelola hubungan pelanggan dengan baik dan secara efektif memitigasi risiko tidak dilarang atau tidak disarankan untuk memberikan layanan kepada pelanggan MSB, terlepas dari model bisnis spesifik MSB mana pun.

FinCEN juga ingin mengulangi beberapa faktor kunci dari Bank Secrecy Act dan bagaimana kaitannya dengan bisnis layanan uang dengan pernyataan yang mengingatkan lembaga keuangan tentang beberapa item utama.,

Bank perlu mengetahui dan memahami pelanggan MSB-nya. Untuk melakukannya, MSB harus memahami model bisnis MSB dan sifat umum basis pelanggan MSB itu sendiri, tetapi tidak perlu mengetahui pelanggan individu MSB untuk mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Ini tidak berbeda dengan persyaratan yang berlaku untuk pelanggan bisnis lainnya.

Organisasi perbankan diharapkan untuk mengelola risiko yang terkait dengan semua akun, termasuk akun MSB. Namun, Undang-Undang Kerahasiaan Bank tidak mensyaratkan, dan begitu pula yang diharapkan FinCEN, lembaga perbankan berfungsi sebagai pengatur de facto industri bisnis jasa uang lebih dari industri lain mana pun. FinCEN menyadari bahwa, sebagai masalah praktis, bank tidak mungkin mendeteksi dan melaporkan semua transaksi yang berpotensi ilegal yang mengalir melalui suatu lembaga. Tetapi jika sebuah institusi mengikuti panduan yang ada dan menetapkan serta memelihara program berbasis risiko yang sesuai, institusi tersebut akan berada pada posisi yang tepat untuk mengelola akun tersebut dengan tepat, sementara secara umum mendeteksi dan menghalangi transaksi ilegal.

FinCEN mencoba memperjelas dengan pernyataan pagi ini bahwa mereka tidak ingin melihat kehancuran seluruh industri jasa keuangan dan mengingatkan bank bahwa mereka tidak dilarang mengizinkan bisnis jasa uang memiliki rekening murni berdasarkan sebenarnya mereka adalah MSB.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

FinCEN memang mengharuskan pertukaran bitcoin dan cryptocurrency menjadi MSB terdaftar untuk melakukan bisnis secara legal tetapi banyak MSB yang diatur masih tidak dapat membuka atau menyimpan rekening bank dengan banyak bank yang menyatakan mereka menutup akun karena masalah dengan FinCEN dan Undang-Undang Kerahasiaan Bank tetapi dengan Pernyataan ini sekarang tampaknya bank yang ingin menutup MSB bitcoin perlu menggunakan alasan lain (seperti “risiko lain”).

Hat tip untuk David R. Allen tentang pernyataan dari FinCEN. Gambar milik Tim Evanson.

Ingat, Coin Fire tidak menawarkan nasihat hukum. Informasi ini harus dilihat hanya sebagai informasi dari acara berita cryptocurrency saat ini saja. Kami bukan pengacara, kami juga tidak menginap di Holiday Inn Express tadi malam. Anda harus selalu mencari bimbingan dari pengacara yang berpengalaman dan tidak membuat asumsi hukum berdasarkan pelaporan situs ini.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map