FinCEN zahtijeva od banaka da ne ukidaju slijepo MSB bankovne račune

Mreža za provođenje financijskog kriminala objavila je jutros priopćenje o tvrtkama koje pružaju novčane usluge.

Poduzeća s novčanim uslugama, uključujući prijenosnike novca koji su važni za globalni protok doznaka, gube pristup bankarskim uslugama, što bi dijelom moglo biti rezultat zabrinutosti zbog regulatornog nadzora, uočenih rizika koje predstavljaju poslovni računi novčanih usluga te povezanih troškova i tereta uz vođenje takvih računa.

Mnoge bankarske institucije odmah zatvaraju financijske račune poduzeća koja posluju s novcem. FinCEN vjeruje da je važno ponoviti da bankarske organizacije mogu služiti industriji novčanih usluga dok ispunjavaju svoje obveze iz Zakona o bankovnoj tajni.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Trenutno u FinCenu postoji zabrinutost da banke neselektivno ukidaju račune svih MSB-ova ili odbijaju otvoriti račune za bilo koje MSB-ove, čime ih eliminiraju kao klasu klijenata. Takav veleprodajni pristup suprotan je očekivanjima da financijske institucije mogu i trebaju procjenjivati ​​rizike klijenata od slučaja do slučaja.

Izjava iz FinCena ponavlja da od bankarskih institucija ne traži zatvaranje MSB računa samo zato što su tvrtke za pružanje novčanih usluga, navodeći da,

FinCEN ne podržava veleprodajni raskid MSB računa bez obzira na predstavljeni rizik ili sposobnost banke da upravlja rizikom. Kao što je napomenuto, MSB-ovi predstavljaju različit stupanj rizika i nisu sve tvrtke s novčanim uslugama visoko rizične. Stoga, kada odlučuju hoće li pružiti usluge MSB klijentu, financijske institucije trebale bi procijeniti rizike povezane s tim određenim MSB klijentom. Procjena rizika financijske institucije trebala bi obuhvaćati razmatranje može li se rizicima kupaca upravljati na odgovarajući način, a financijska institucija treba održavati razine kontrola razmjerne predstavljenim rizicima kupaca. Bankama koje mogu pravilno upravljati odnosima s klijentima i učinkovito ublažavati rizike nije zabranjeno niti ih se odvraća od pružanja usluga klijentima MSB-a, bez obzira na bilo koji specifični poslovni model MSB-a.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

FinCEN je također želio ponoviti nekoliko ključnih čimbenika Zakona o tajnosti banaka i njihovog odnosa s poslovanjem s novčanim uslugama izjavom koja podsjeća financijske institucije na nekoliko ključnih stavki,

Banka mora znati i razumjeti svog MSB klijenta. Da bi to učinio, trebao bi razumjeti poslovni model MSB-a i opću prirodu baze vlastitih MSB-a, ali ne mora znati pojedinačne klijente MSB-a da bi se pridržavali Zakona o bankovnoj tajni. To se ne razlikuje od zahtjeva koji vrijede za bilo kojeg drugog poslovnog kupca.

Očekuje se da će bankarske organizacije upravljati rizikom povezanim sa svim računima, uključujući MSB račune. Međutim, Zakon o tajnosti banaka ne zahtijeva, a niti FinCEN očekuje da bankarske institucije služe kao faktički regulator industrije novčanih usluga više od bilo koje druge industrije. FinCEN prepoznaje da iz praktičnih razloga banka nije moguće otkriti i prijaviti sve potencijalno ilegalne transakcije koje teku kroz instituciju. Ali tamo gdje institucija slijedi postojeće smjernice i uspostavlja i održava odgovarajući program zasnovan na riziku, institucija će biti u dobroj poziciji da na odgovarajući način upravlja takvim računima, istodobno otkrivajući i odvraćajući od nezakonitih transakcija.

FinCEN pokušava jasno dati do znanja jutrosnjom izjavom da ne želi uništavanje cijele industrije financijskih usluga i da podsjeća banke da im nije zabranjeno dopustiti tvrtkama koje pružaju novčane usluge račune isključivo temeljene na zapravo su MSB.

FinCEN zahtijeva da razmjene bitcoina i kriptovaluta postanu registrirani MSB-i za legalno poslovanje, ali mnogi regulirani MSB-ovi još uvijek ne mogu otvoriti ili održavati bankovne račune kod mnogih banaka navodeći da zatvaraju račun zbog zabrinutosti s FinCEN-om i Zakonom o tajnosti banaka, ali zbog u ovoj se izjavi čini da će banke koje žele zatvoriti bitcoin MSB-ovi morati upotrijebiti drugi razlog (kao što je “drugi rizici”).

Savjet šeširu Davidu R. Allenu u vezi s izjavom FinCEN-a. Slika ljubaznošću Tim Evanson.

Zapamtite, Coin Fire ne nudi pravne savjete. Ove informacije treba gledati samo kao informativne o trenutnom događaju vijesti o kriptovalutama. Nismo odvjetnici, niti smo sinoć boravili u Holiday Inn Expressu. Uvijek biste trebali potražiti smjernice iskusnog odvjetnika i ne praviti pretpostavke na temelju izvještavanja s ove stranice.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me