Kezdő útmutató a saját Bitcoin ATM üzemeltetéséhez

A következő bejegyzés Joe Ciccolo, az alapító vendégpostája & Elnöke BitAML. A címen érhető el [e-mail védett].

Nagyon sok izgalom övezi a bitcoin ATM-terét. És miért nem? A terminálok az Egyesült Államokban és az egész világon felbukkannak. Tavaly ez idő óta a bitcoin bankautomaták száma több mint 55% -kal nőtt. Ennek a növekedésnek 20% -a csak 2016 első negyedévében következett be. Minden nap két új terminál jön online kapcsolatba valahol a világon.

Lamassu ATMTagadhatatlan az étvágy mind a fogyasztók, mind a bitcoin ATM-üzemeltetők körében. A fogyasztók egyszerű, felhasználóbarát és ismerős onrampot élveznek. A fiat papírvaluta bitcoinért történő értékesítése pillanatok alatt lezárulhat. A fogyasztók, különösen a bitcoin törzsvásárlói számára ezek az újkori automaták népszerű alternatívává váltak a bitcoin cseréknek, amelyek általában hosszabb feldolgozási idők, szigorúbb ellenőrzések és vitathatatlanul hidegebb ügyfélszolgálat miatt szenvednek. Az üzemeltetők számára a belépés akadályai sokkal alacsonyabbak, mint a legtöbb bitcoin üzleti modell, nem csak a bitcoin-tőzsdék. Az alkalmazás kódolása és a nehézkes infrastruktúra fejlesztése helyett operátorként egyszerűen megvásárolja a technológiáját egy bitcoin ATM-gyártótól.

Ez a Bitcoin ATM-gyártók teljes listája ma elérhető. Az ATM-ek mérete, ára és funkcionalitása különbözik egymástól. Például egyes ATM-ek csak a Fiat elfogadására és a Bitcoins kiadására képesek. Mások azt is lehetővé teszik, hogy küldjön Bitcoins-t, és cserébe megkapja a Fiatot.

Tehát nem marad más, mint megtalálni a helyet és bedugni, nem? Rossz! A terminál megrendelésének és kézbesítésének az üzleti tervezés egyik utolsó lépésének kell lennie. Az AML-megfelelésnek az első lépésnek kell lennie! Igen, ez így van, azt mondtam … „Az AML-megfelelésnek első lépésnek kell lennie”. Túl gyakran hívnak engem a törekvő szolgáltatók, mert holnap megérkezik a bitcoin ATM-jük, és hallottak valamit arról, hogy AML-megfelelésre van szükségük. Bármilyen furcsán hangzik is, ez mindig megtörténik. Míg a bitcoin bankautomata működtetése izgalmas és potenciálisan jövedelmező üzlet, a terminál nem fog pénzt keresni azzal, hogy port gyűjtsön a lakásában, miközben tülekedik, hogy rendbe hozza a megfelelőségi ügyeit.

Szóval, hol kezdődik egy leendő bitcoin ATM-üzemeltető? Az alábbiakban négy kulcsfontosságú elem áll rendelkezésre, amelyek köré építheti a megfelelőségi stratégiát az indulás előtt.

Bitcoin Gensis ATM

1. Határozza meg és kutassa ki a pénzátutalási követelményeket abban az államban vagy államokban, amelyeken belül termináljait üzemeltetni kívánja

Fontos megérteni, hogy egyes államok barátságosabbak a bitcoin ATM-ekkel vagy általában a bitcoinokkal szemben, mint mások. Ez jelentheti az átfogó és költséges állami engedélyezési eljárás és az állami pénzátutalási törvény szerinti mentesség közötti különbséget. A különbségek ugyanolyan hatalmasak, mint amilyenek folyamatosan változnak. Az államok tovább fejlesztik a meglévő és elavult pénzátviteli törvény alkalmazását. Miközben beszélünk, több államban is folyamatban van a pénzátutalás újradefiniálását célzó jogszabály a bitcoin-társaságok befogadása érdekében. Ennek ellenére létfontosságú megérteni az állam követelményeit. Kezdetnek a nonprofit bitcoin kutató és érdekképviseleti csoport, a Coin Center hasznos, valós idejű publikációt tesz közzé állami szabályozó nyomkövető.

2. Regisztráljon pénzszolgáltatási vállalkozásként (MSB) a Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózaton (FinCEN)

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Lehet, hogy nehéz elhinni, de a FinCEN-nél, az ország legfelsőbb pénzmosási felügyeleténél való regisztráció lehet a legkönnyebb megfelelés. Szó szerint „check-the-box” tevékenység. Valójában, az engedélyalapú állami engedélyezési eljárással ellentétben, szövetségi szinten az entitások csupán online portálon keresztül regisztrálják magukat a FinCEN-nél. A folyamat általában egy órán belül befejeződik.

Bár a FinCEN-nél való regisztráció egyszerű feladat, nagy felelősséggel jár. A négyzetek bejelölésével, úgymond, beleegyezik abba, hogy a FinCEN szabályozza Önt, és így megfelel bizonyos követelményeknek a szabályozók megelégedésére. Ez magában foglalja többek között az állami szintű regisztrációt, ha alkalmazható; pénzmosás elleni program kidolgozása és végrehajtása; bizonyos ügyleti információk megőrzése; és gyanús tevékenységek és 10 000 USD feletti tranzakciók jelentése.

3. Pénzmosás elleni program kidolgozása és végrehajtása

A FinCEN szabályozása megköveteli az írásos AML program végrehajtását. A hatékony AML program célja annak megakadályozása, hogy a bitcoin ATM-ét pénzmosási tevékenységek megkönnyítésére használják. Minden AML programnak írásban kell lennie, és legalább a „négy pillérre” vonatkoznia kell az alábbiak szerint:

Bele kell foglalni azokat az irányelveket, eljárásokat és belső ellenőrzéseket, amelyek ésszerűen a banktitokról szóló törvény (BSA) betartásának biztosítására irányulnak.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Kijelöl egy megfelelési tisztviselőt, aki felelős a BSA és az AML program mindennapi betartásáért.

Folyamatos, célzott képzést biztosítson a megfelelő személyzet számára az AML program szerinti felelősségükről.

Gondoskodjon az AML-program független felülvizsgálatáról vagy auditjáról legalább évente

A FinCEN részletes információkat nyújt a bitcoin ATM-kezelőinek a „négy oszlopról”, ideértve a konkrét nyilvántartási és jelentési követelményeket.

4. Tesztelje az AML programot, az ügyfeleket és a tranzakciókat

Rendben, van egy robusztus AML programja. Itt az ideje, hogy tesztelje az AML-vezérlőket, mielőtt életbe lépne. Kezdje azzal, hogy futtat néhány minta tranzakciót a bitcoin pénztárcájából a terminál (ok) on keresztül. Ügyeljen arra, hogy tesztelje a küszöbértékeket annak biztosítása érdekében, hogy megfelelően ismerjék meg az ügyfelek (KYC) követelményeit, valamint a potenciálisan gyanús vagy szokatlan tevékenység „vörös zászló” mutatóit. Győződjön meg arról, hogy az ügyfél- és tranzakciós információkat megfelelően megszerezték és rögzítették-e. Ennek során dokumentálja a megállapításokat, különösen az AML program ezen tesztelés eredményeként bekövetkező minden későbbi változását.

Következtetés

A fenti elemeknek segíteniük kell az AML-megfelelés megkezdésében, és végső soron a bitcoin ATM-vállalkozásának elindításában. Az első naptól való megfelelés fontosságát nem lehet túlbecsülni. Ezenkívül a vállalkozásnak való megfelelésnek növekednie kell, nem pedig utólagos gondolatnak vagy puszta jelölőnégyzetnek az általános üzleti tervben.

A megfelelés sok szempontból etosz; így folytatja vállalkozását. Ezért a BitAML együttműködött a 99Bitcoins céggel, hogy ingyenes oktatási megfelelőségi erőforrásokat juttasson el az új és feltörekvő bitcoin vállalkozóhoz. Ez magában foglalja a legújabb e-könyvünket, „Bevezetés a Bitcoin ATM AML-megfelelésbe”. A 99Bitcoinshoz hasonlóan mi is hiszünk a bitcoin, vagy ebben az esetben a bitcoin megfelelés egyszerű nyelvre fordításában.

[embeddoc url = ”https://99bitcoins.com/wp-content/uploads/2016/04/BitAML_basic-BTM_ebook.pdf” height = ”700px” download = ”összes”]

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me