New York objavio nacrt za jedinstveni i inovativni BitLicense

New York Department of Financial Services (NY-DFS) mijenja način na koji američke vlasti vide kriptovalutu: odjel je objavljen ovog četvrtka (18.) nacrt koji pokazuje kako će izgledati državni BitLicenses.

Iznenađujuće – ili možda ne – točka informira svatko tko koristi Bitcoin ili uslugu kriptovaluta pod sankcijama New Yorka više neće biti anoniman, Citati Business Insider. Ako se BitLicense odobri, bilo koja tvrtka koja kupuje, prodaje ili na bilo koji način trguje s Bitcoinom morat će voditi evidenciju imena i adresa svojih kupaca, redovito provjeravajući njihovu pozadinu..

bitcoinIpak, jedna od najhvaljenijih mjera sastoji se u osiguravanju tih poduzeća imaju rezervu Bitcoin jednaku ukupnosti sredstava kupaca. Također se moraju vezati “u onom obliku i iznosu koji je prihvatljiv DFS-u radi zaštite kupaca vlasnika licence”.

Postoje i dobre vijesti za trgovce pogodne za Bitcoin: nećete trebati licencu ako ste prodavač koji prihvaća Bitcoin ili drugu kripto valutu. Ispod je cjelovita skica BitLicena koja će biti dostupna za komentar tijekom sljedećih 45 dana.

NY DFS OBJAVLJUJE PREDLOŽENI REGULATIVNI OKVIR ZA BITLICENCE ZA VIRTUALNE VALUTNE TVRTKE 

Okvir uključuje pravila o zaštiti potrošača, sprječavanju pranja novca i cyber sigurnosti za tvrtke s virtualnom valutom

Prijedlozi propisa dostavljeni na 45-dnevno obavještavanje i razdoblje komentara radi traženja javnih povratnih informacija 

Benjamin M. Lawsky, nadzornik financijskih usluga, objavio je danas da je New York State Department za financijske usluge (DFS) objavio za javni komentar predloženi regulatorni okvir “BitLicense” za njujorška poslovanja s virtualnim valutama. Predloženi regulatorni okvir – koji je rezultat gotovo jednogodišnje DFS-ove istrage, uključujući javne rasprave koje je Odjel održao u siječnju 2014. – sadrži zaštitu potrošača, poštivanje propisa o pranju novca i pravila o kibernetičkoj sigurnosti prilagođena tvrtkama u virtualnim valutama.

Nadzornik Lawsky rekao je: „Nastojali smo postići odgovarajuću ravnotežu koja pomaže u zaštiti potrošača i iskorjenjivanju ilegalnih aktivnosti – bez gušenja korisnih inovacija. Postavljanje zdravorazumskih pravila puta od vitalne je važnosti za dugoročnu budućnost industrije virtualnih valuta, kao i za sigurnost i ispravnost imovine kupaca. “

U skladu sa Zakonom o upravnim postupcima države New York (SAPA), predložena pravila DFS-a za tvrtke s virtualnom valutom bit će objavljena u izdanju Državnog registra New Yorka od 23. srpnja 2014., koje započinje 45-dnevno razdoblje javnih komentara. Nakon tog razdoblja javnog komentara, pravila podliježu dodatnom pregledu i reviziji na temelju tih povratnih informacija javnosti prije nego što ih DFS finalizira.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Uz to, DFS danas odmah objavljuje primjerak propisa na web mjestu Reddit. Ranije ove godine, nadzornik Lawsky bio je domaćin foruma “Pitajte me bilo što” na Redditu o radu DFS-a na regulaciji virtualne valute, koji je generirao više od 1.200 javnih komentara. Veze na predložena pravila također se objavljuju na Twitteru DFS Twitter (@NYDFS) i Twitter rukohvatu nadzornika Lawskyja (@BenLawsky).

Nadzornik Lawsky rekao je: „Prepoznajemo da će – kao prva država koja je iznijela posebno prilagođena pravila za tvrtke s virtualnom valutom – kontinuirane povratne informacije javnosti biti važan dio finalizacije ovog regulatornog okvira. Radujemo se pažljivom i promišljenom pregledu javnih komentara na naš prijedlog. “

Novi DFS BitLicenses bit će potrebni za tvrtke koje se bave sljedećim poslovima s virtualnom valutom:

  • Primanje ili prijenos virtualne valute u ime potrošača;
  • Osiguravanje, čuvanje ili održavanje skrbništva ili kontrole takve virtualne valute u ime kupaca;
  • Izvođenje maloprodajnih usluga pretvorbe, uključujući pretvorbu ili zamjenu Fiat valute ili druge vrijednosti u virtualnu valutu, pretvorbu ili zamjenu virtualne valute u Fiat valutu ili drugu vrijednost, ili pretvorbu ili zamjenu jednog oblika virtualne valute u drugi oblik virtualne Valuta;
  • Kupnja i prodaja virtualne valute kao kupca (za razliku od osobne upotrebe); ili
  • Kontrola, administriranje ili izdavanje virtualne valute. (Napomena: Ovo se ne odnosi na rudare virtualne valute.)

Licenca nije potrebna za trgovce ili potrošače koji koriste virtualnu valutu isključivo za kupnju ili prodaju robe ili usluga; ili one tvrtke kojima je određen New York Bank Bank Act za obavljanje mjenjačkih usluga, a DFS im je odobrio bavljenje poslovima virtualne valute.

Ključni zahtjevi za tvrtke koje imaju BitLicenses uključuju:

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second
  • Zaštita potrošačke imovine. Svaka tvrtka mora imati virtualnu valutu iste vrste i iznosa kao i bilo koja virtualna valuta koja se duguje ili duguje trećoj strani. Tvrtkama je također zabranjeno prodati, prenijeti, dodijeliti, posuditi, založiti ili na bilo koji drugi način opteretiti imovinu, uključujući virtualnu valutu, koju ona pohranjuje u ime druge osobe. Svaki korisnik licence također mora imati račun obveznice ili povjerenja u američkim dolarima u korist svojih kupaca u obliku i iznosu koji je prihvatljiv DFS-u radi zaštite kupaca vlasnika licence.
  • Primici virtualne valute. Po završetku bilo koje transakcije, svaka će tvrtka kupcu dostaviti račun koji sadrži sljedeće podatke: (1) ime i kontaktne podatke tvrtke, uključujući telefonski broj koji je stvorio korisnik licence za odgovaranje na pitanja i registraciju pritužbi; (2) vrsta, vrijednost, datum i precizno vrijeme transakcije; (3) naplaćena naknada; (4) devizni tečaj, ako je primjenjiv; (5) izjava o odgovornosti vlasnika licence za neisporuku ili odgodu isporuke; (6) izjava o politici povrata vlasnika licence.
  • Politike prigovora potrošača. Svaka tvrtka mora uspostaviti i održavati pisane politike i postupke za pravedno i pravodobno rješavanje žalbi potrošača. Tvrtka također mora pružiti obavijest potrošačima, na jasan i uočljiv način, da potrošači mogu DFS-u obratiti pozornost na daljnji pregled i istragu.
  • Otkrivanja potrošača. Tvrtke potrošačima moraju pružiti jasne i jezgrovite podatke o potencijalnim rizicima povezanim s virtualnim valutama, uključujući činjenicu da su: transakcije u virtualnoj valuti uglavnom nepovratne i, sukladno tome, gubici uslijed prijevara ili slučajnih transakcija možda se neće moći nadoknaditi; volatilnost cijene virtualne valute u odnosu na Fiat valutu može rezultirati značajnim gubitkom ili poreznom obvezom u kratkom vremenskom razdoblju; postoji povećani rizik od gubitka virtualne valute zbog cyber napada; virtualna valuta nije zakonsko sredstvo plaćanja, Vlada ne podržava nju, a računi i bilansi vrijednosti ne podliježu zaštiti FDIC ili SIPC; između ostalih.
  • Sukladnost s pranjem novca. Kao dio svog programa za suzbijanje pranja novca, svaka će tvrtka zadržati sljedeće podatke za sve transakcije koje uključuju plaćanje, primanje, zamjenu ili konverziju, kupnju, prodaju, prijenos ili prijenos virtualne valute: (1) identitet i fizičke podatke adrese uključenih strana; (2) iznos ili vrijednost transakcije, uključujući ono što je denominacija kupljeno, prodano ili preneseno, i način plaćanja; (3) datum pokretanja i dovršenja transakcije i (4) opis transakcije.

o   Provjera vlasnika računa. Tvrtke moraju, najmanje kada otvaraju račune za kupce, provjeriti njihov identitet, u mjeri u kojoj je to razumno i izvedivo, voditi evidenciju podataka koji se koriste za provjeru takvog identiteta, uključujući ime, fizičku adresu i druge podatke koji identificiraju te provjeravati kupce popisu posebno imenovanih državljana (“SDN”) koji održava Ured za kontrolu stranih sredstava Ministarstva financija SAD-a (“OFAC”). Može se zatražiti pojačana pažnja temeljem dodatnih čimbenika, poput visoko rizičnih kupaca, velikih računa ili računa na kojima je podneseno izvješće o sumnjivoj aktivnosti. Tvrtke su također podložne pojačanim zahtjevima dubinske provjere za račune koji uključuju strane subjekte i zabrani računa sa stranim pravnim osobama.

o   Prijavljivanje sumnje na prijevaru i neovlaštene aktivnosti.Svaki imatelj licence nadzire transakcije koje bi mogle značiti pranje novca, utaju poreza ili drugu nezakonitu ili kriminalnu djelatnost i obavještava Odjel, na način koji je propisao nadzornik, odmah nakon otkrivanja takvih transakcija. Kada je korisnik licence uključen u transakciju ili niz transakcija za primanje, zamjenu ili pretvorbu, kupnju, prodaju, prijenos ili prijenos virtualne valute, u ukupnom iznosu koji za jedan dan premašuje vrijednost američkog dolara od 10.000 američkih dolara za jedan dan Osoba, imatelj licence također će u roku od 24 sata obavijestiti Odjel, na način koji odredi nadređeni. U ispunjavanju svojih zahtjeva za izvješćivanjem Vlasnici licence moraju koristiti odobrenu metodologiju prilikom izračuna vrijednosti virtualne valute u Fiat valuti.

  • Program kibernetičke sigurnosti: Svaki imatelj licence mora održavati program kibernetičke sigurnosti osmišljen za obavljanje niza osnovnih funkcija, uključujući: identificiranje unutarnjih i vanjskih kibernetičkih rizika; zaštita sustava od neovlaštenog pristupa ili zlonamjernih radnji; otkrivanje upada u sustav i kršenja podataka; te reagiranje i oporavak od bilo kakvih kršenja, prekida ili neovlaštene upotrebe sustava. Između ostalih zaštitnih mjera, svaka će tvrtka također provoditi ispitivanje penetracije svojih elektroničkih sustava, najmanje jednom godišnje, i procjenu ranjivosti tih sustava, najmanje tromjesečno.
  • Glavni službenik za informacijsku sigurnost. Svaki imatelj licence odredit će kvalificiranog zaposlenika koji će služiti kao glavni službenik za informacijsku sigurnost („CISO“) odgovoran za nadzor i provedbu programa kibernetske sigurnosti imatelja licence i provođenje njegove politike kibernetičke sigurnosti.
  • Neovisni DFS ispiti: Ispitivanja vlasnika licence provodit će se kad god nadređeni smatra potrebnim – ali najmanje jednom u dvije kalendarske godine – kako bi se utvrdilo financijsko stanje, sigurnost i ispravnost vlasnika licence, politike upravljanja i poštivanje zakona i propisa.
  • Knjige i zapisi: Imatelji dozvola dužni su voditi određene knjige i evidencije, uključujući podatke o transakcijama, bankovne izvode, zapisnike ili zapisnike upravnog odbora ili upravnog tijela, evidencije koje dokazuju poštivanje važećih zakona, uključujući identifikacijske dokumente kupaca, i dokumentaciju povezanu s istragama žalbi potrošača.
  • Izvješća i financijska otkrivanja, zahtjevi za reviziju. Svaka tvrtka mora podnijeti DFS-u tromjesečne financijske izvještaje u roku od 45 dana nakon završetka fiskalnog tromjesečja vlasnika licence. Svaka tvrtka također mora dostaviti revidirane godišnje financijske izvještaje, pripremljene u skladu s općeprihvaćenim računovodstvenim načelima, zajedno s mišljenjem neovisnog ovlaštenog javnog računovođe i procjenom računovodstvenih postupaka i unutarnjih kontrola poduzeća od strane tog računovođe u roku od 120 dana od njenog donošenja. kraj fiskalne godine.
  • Kapitalni zahtjevi: Potrebne kapitalne zahtjeve utvrdit će DFS na temelju različitih čimbenika, uključujući sastav ukupne imovine i obveza vlasnika licence, bez obzira je li imatelj licence već licenciran ili ga regulira DFS, količinu poluge koju koristi tvrtka, položaj likvidnosti tvrtku i opseg u kojem se kupcima pruža dodatna financijska zaštita.
  • Službenik za usklađenost. Svaki imatelj licence imenovat će kvalificiranu osobu ili pojedince odgovorne za koordinaciju i nadzor usklađenosti s regulatornim okvirom BitLicense NYDFS-a i svim ostalim primjenjivim saveznim i državnim zakonima, pravilima i propisima.
  • Kontinuitet poslovanja i oporavak od katastrofe. Svaki imatelj licence uspostavit će i održavati pisani plan kontinuiteta poslovanja i oporavka od katastrofe koji je razumno osmišljen kako bi osigurao dostupnost i funkcionalnost usluga vlasnika licence u slučaju nužde ili drugog ometanja uobičajenih poslovnih aktivnosti vlasnika licence..
  • Obavijest o hitnim slučajevima ili poremećajima. Svaka tvrtka mora odmah obavijestiti DFS o svim hitnim ili drugim prekidima u svom poslovanju koji mogu utjecati na njezinu sposobnost ispunjavanja regulatornih obveza ili koji mogu imati značajan štetan učinak na vlasnika licence, njegove ugovorne strane ili tržište.
  • Prijelazno razdoblje. Zahtjevi za licencu prihvaćat će se s datumom stupanja na snagu predloženih propisa. Oni koji se već bave poslovima virtualnih valuta imat će prijelazno razdoblje od 45 dana za podnošenje zahtjeva za licencu od datuma stupanja na snagu propisa. Nadzornik će izdati ili uskratiti licencu u roku od 90 dana od potpunog podnošenja zahtjeva.

Ovim nacrtom prijedloga odjel New Yorka postaje prvi vladin entitet koji je predložio cjelovite smjernice povezane s Bitcoinima, što će vjerojatno potaknuti promjene u drugim državama.

Prema Timu Byunu, glavnom direktoru za usklađivanje s glavnim procesorom plaćanja BitPay, predloženi okvir odražava “snažno razumijevanje Bitcoin ekosustava, uključujući vrijedne usluge potrošačima koje bi imale koristi od novog, učinkovitog i jeftinijeg sustava plaćanja”..

Značajka: Coindesk

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map