New York släpper utkast till unika och innovativa BitLicense

New York Department of Financial Services (NY-DFS) förändrar det sätt som de amerikanska myndigheterna ser på kryptovaluta: avdelningen släppte i torsdag (18) ett utkast som visar hur statens BitLicenses kommer att se ut.

Den mest överraskande – eller kanske inte – punkten informerar om det alla som använder en New York-sanktionerad Bitcoin- eller kryptovalutatjänst är inte längre anonyma, Business Insider offert. Om BitLicense godkänns måste alla företag som köper, säljer eller handlar med Bitcoin på något sätt föra register över sina kunders namn och adresser och kontrollera deras bakgrund regelbundet.

bitcoinÄndå består en av de mest lovade åtgärderna av att se till att dessa företag är ha en Bitcoin-reserv som är lika med hela kundernas medel. De måste också bindas upp “i sådan form och belopp som är acceptabelt för DFS för att skydda licenstagarens kunder”.

Det finns också goda nyheter för Bitcoin-vänliga handlare: du behöver inte en licens om du är en återförsäljare som accepterar Bitcoin eller annan kryptovaluta. Nedan följer BitLicens fullständiga utkast, som kommer att finnas tillgängligt för kommentarer under de kommande 45 dagarna.

NY DFS FRIGÖR FÖRESLAGNA BITLICENSRESULTATRAM FÖR VIRTUELL VALUTAFIRM 

Ramverket inkluderar konsumentskydd, penningtvätt och cybersäkerhetsregler för virtuella valutaföretag

Föreslagna regler lämnas in för en 45-dagars meddelande- och kommentarperiod för att få allmän feedback 

Benjamin M. Lawsky, chef för finansiella tjänster, meddelade idag att New York State Department of Financial Services (DFS) har för offentlig kommentar utfärdat ett föreslaget “BitLicense” regelverk för företag i virtuell valuta i New York. Det föreslagna regelverket – som är resultatet av en nästan årslång DFS-utredning, inklusive offentliga utfrågningar som avdelningen höll i januari 2014 – innehåller konsumentskydd, efterlevnad av penningtvätt och cybersäkerhetsregler som är skräddarsydda för virtuella valutaföretag.

Superintendent Lawsky sa: ”Vi har försökt hitta en lämplig balans som hjälper till att skydda konsumenterna och utrota illegal verksamhet – utan att kväva fördelaktig innovation. Att sätta upp regler för sunt förnuft är avgörande för den långsiktiga framtiden för den virtuella valutabranschen, liksom säkerheten och sundheten hos kundtillgångarna. ”

I enlighet med New York State Administrative Procedures Act (SAPA) kommer de föreslagna DFS-reglerna för virtuella valutaföretag att publiceras i New York State Registers utgåva den 23 juli 2014, som börjar en 45-dagars offentlig kommentarperiod. Efter den offentliga kommentarperioden är reglerna föremål för ytterligare granskning och översyn baserat på den offentliga återkopplingen innan DFS slutför dem.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Dessutom publicerar DFS idag omedelbart en kopia av bestämmelserna på webbplatsen Reddit. Tidigare i år var överintendent Lawsky värd för ett “Ask Me Anything” -forum på Reddit om DFS: s arbete med reglering av virtuell valuta, vilket genererade mer än 1 200 offentliga kommentarer. Länkar till de föreslagna reglerna tweetsas också ut från DFS Twitter-handtaget (@NYDFS) och Superintendent Lawsky’s Twitter-handtag (@BenLawsky).

Superintendenten Lawsky sa: ”Vi inser att – som den första staten som har lagt fram specialanpassade regler för virtuella valutaföretag – kommer fortsatt offentlig feedback att vara en viktig del av att slutföra detta regelverk. Vi ser fram emot att noggrant och omtänksam granska offentliga kommentarer om vårt förslag. ”

De nya DFS BitLicenses krävs för företag som bedriver följande virtuella valutaföretag:

  • Ta emot eller överföra virtuell valuta på konsumenternas vägnar;
  • Säkerställa, lagra eller upprätthålla förvaring eller kontroll av sådan virtuell valuta på uppdrag av kunder;
  • Utföra tjänster för omvandling av detaljhandeln, inklusive konvertering eller utbyte av Fiat-valuta eller annat värde till virtuell valuta, omvandling eller utbyte av virtuell valuta till Fiat-valuta eller annat värde, eller omvandling eller utbyte av en form av virtuell valuta till en annan form av virtuell valuta Valuta;
  • Köpa och sälja virtuell valuta som kundföretag (skilt från personlig användning); eller
  • Styr, administrerar eller utfärdar en virtuell valuta. (Obs! Detta avser inte gruvarbetare av virtuell valuta.)

Licensen krävs inte för handlare eller konsumenter som använder virtuell valuta enbart för köp eller försäljning av varor eller tjänster; eller de företag som är chartrade enligt New York Banking Law för att bedriva växlingstjänster och är godkända av DFS att bedriva affärsverksamhet med virtuell valuta.

Viktiga krav för företag som innehar BitLicenses inkluderar:

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second
  • Skydd av konsumenttillgångar. Varje företag måste ha virtuell valuta av samma typ och belopp som någon virtuell valuta som är skyldig eller skyldig till en tredje part. Företagen är också förbjudna att sälja, överföra, överlåta, låna ut, pantsätta eller på annat sätt belasta tillgångar, inklusive virtuell valuta, som de lagrar för en annan persons räkning. Varje licensinnehavare måste också ha ett obligations- eller förtroendekonto i amerikanska dollar till förmån för sina kunder i sådan form och belopp som är acceptabelt för DFS för att skydda licenstagarens kunder.
  • Virtuella valutakvitton. Efter avslutad transaktion ska varje företag tillhandahålla en kund ett kvitto som innehåller följande information: (1) företagets namn och kontaktinformation, inklusive ett telefonnummer som upprättats av licenstagaren för att besvara frågor och registrera klagomål; (2) typ, värde, datum och exakt tidpunkt för transaktionen; (3) avgiften; (4) växelkursen, om tillämpligt; (5) en redogörelse för licenshavarens ansvar för leverans eller försenad leverans; (6) ett uttalande om licensinnehavarens återbetalningspolicy.
  • Policy för konsumentklagomål. Varje företag måste upprätta och upprätthålla skriftliga policyer och förfaranden för att lösa konsumentklagomål på ett rättvist och i rätt tid. Företaget måste också på ett tydligt och iögonfallande sätt meddela konsumenterna att konsumenter kan göra DFS uppmärksam på klagomål för vidare granskning och utredning.
  • Konsumentupplysningar. Företagen måste tillhandahålla tydliga och kortfattade uppgifter till konsumenter om potentiella risker förknippade med virtuella valutor, inklusive det faktum att: transaktioner i virtuell valuta i allmänhet är irreversibla och följaktligen förluster på grund av bedrägliga eller oavsiktliga transaktioner kanske inte kan återvinnas; volatiliteten i priset på virtuell valuta i förhållande till Fiat-valutan kan leda till betydande förlust eller skatteplikt över en kort tidsperiod; det finns en ökad risk för förlust av virtuell valuta på grund av cyberattacker; virtuell valuta är inte ett lagligt betalningsmedel, stöds inte av regeringen och konton och värdesaldo är inte föremål för FDIC- eller SIPC-skydd; bland andra.
  • Överensstämmelse mot penningtvätt. Som en del av sitt program för efterlevnad av penningtvätt ska varje företag behålla följande information för alla transaktioner som involverar betalning, mottagande, utbyte eller konvertering, köp, försäljning, överföring eller överföring av virtuell valuta: (1) identitet och fysisk adresser till de inblandade parterna, (2) transaktionens belopp eller värde, inklusive i vilken valör som köpts, såldes eller överförs och betalningsmetod; (3) datum då transaktionen initierades och slutfördes, och (4) en beskrivning av transaktionen.

o   Verifiering av kontoinnehavare. Företagen måste åtminstone, när de öppnar konton för kunder, verifiera deras identitet, i den mån det är rimligt och praktiskt möjligt, föra register över den information som används för att verifiera sådan identitet, inklusive namn, fysisk adress och annan identifierande information, och kontrollera kunderna mot listan över specialdesignade medborgare (”SDNs”) som underhålls av US Treasury Department’s Office of Foreign Asset Control (“OFAC”). Förbättrad due diligence kan krävas baserat på ytterligare faktorer, till exempel för högrisk kunder, konton med hög volym eller konton där en misstänkt aktivitetsrapport har lämnats in. Företagen är också föremål för utökade due diligence-krav för konton som involverar utländska enheter och ett förbud mot konton med utländska skalenheter.

o   Rapportering av misstänkt bedrägeri och olaglig aktivitet.Varje Licensinnehavare ska övervaka transaktioner som kan innebära penningtvätt, skatteflykt eller annan olaglig eller kriminell verksamhet och meddela avdelningen, på ett sätt som föreskrivs av övervakaren, omedelbart efter upptäckt av sådana transaktioner. När en licenstagare är inblandad i en transaktion eller en serie transaktioner för mottagning, utbyte eller konvertering, köp, försäljning, överföring eller överföring av virtuell valuta, i ett sammanlagt belopp som överstiger USA: s dollarvärde på 10 000 dollar på en dag, med en Person, Licenstagaren ska också meddela avdelningen, på ett sätt som föreskrivs av övervakaren, inom 24 timmar. För att uppfylla sina rapporteringskrav måste licensinnehavare använda en godkänd metod för att beräkna värdet av virtuell valuta i Fiat-valuta.

  • Program för it-säkerhet: Varje licensinnehavare måste ha ett cybersäkerhetsprogram utformat för att utföra en uppsättning kärnfunktioner, inklusive: identifiera interna och externa cyberrisker; skydda system från obehörig åtkomst eller skadliga handlingar; upptäcka systemintrång och dataintrång; och svara och återhämta sig efter intrång, störningar eller obehörig användning av system. Bland andra skyddsåtgärder ska varje företag också genomföra penetrationstestning av sina elektroniska system, åtminstone årligen, och sårbarhetsbedömning av dessa system, åtminstone kvartalsvis.
  • Chief Information Security Officer. Varje Licensinnehavare ska utse en kvalificerad medarbetare som ska fungera som Licenstagarens Chief Information Security Officer (“CISO”) som är ansvarig för att övervaka och genomföra Licensinnehavarens cybersäkerhetsprogram och genomföra dess cybersäkerhetspolicy.
  • Oberoende DFS-undersökningar: Undersökningar av licenstagare kommer att genomföras när chefen anser det nödvändigt – men inte mindre än vartannat kalenderår – för att fastställa tillståndshavarens ekonomiska tillstånd, säkerhet och sundhet, ledningspolicy och efterlevnad av lagar och förordningar.
  • Böcker och skivor: Licensinnehavare är skyldiga att föra vissa böcker och register, inklusive transaktionsinformation, kontoutdrag, styrelsens eller styrelsens protokoll eller protokoll, register som visar överensstämmelse med gällande lagar inklusive kundidentifieringsdokument och dokumentation relaterade till utredningar av konsumentklagomål.
  • Rapporter och finansiella uppgifter, revisionskrav. Varje företag måste lämna till DFS kvartalsbokslut inom 45 dagar efter utgången av Licensinnehavarens finansiella kvartal. Varje företag måste också lämna in granskade årsredovisningar, upprättade i enlighet med god redovisningssed, tillsammans med ett yttrande från en oberoende auktoriserad revisor och en sådan revisors utvärdering av företagets redovisningsförfaranden och interna kontroller inom 120 dagar efter det räkenskapsårets slut.
  • Kapitalkrav: Nödvändiga kapitalkrav kommer att bestämmas av DFS baserat på en mängd olika faktorer, inklusive sammansättningen av licensinnehavarens totala tillgångar och skulder, oavsett om licenstagaren redan är licensierad eller reglerad av DFS, mängden hävstång som används av företaget, likviditetspositionen för företaget och i vilken utsträckning ytterligare ekonomiskt skydd ges till kunderna.
  • Compliance Officer. Varje Licensinnehavare ska utse en eller flera kvalificerade personer som är ansvariga för att samordna och övervaka efterlevnaden av NYDFS BitLicense-regelverk och alla andra tillämpliga federala och statliga lagar, regler och förordningar..
  • Företagskontinuitet och katastrofåterställning. Varje Licensinnehavare ska upprätta och upprätthålla en skriftlig plan för företagskontinuitet och katastrofåterställning som är rimligt utformad för att säkerställa tillgängligheten och funktionaliteten för Licenstagarens tjänster i händelse av en nödsituation eller annan störning av Licenstagarens normala affärsverksamhet.
  • Meddelande om nödsituationer eller störningar. Varje företag måste omedelbart underrätta DFS om alla nödsituationer eller andra störningar i sin verksamhet som kan påverka dess förmåga att uppfylla lagstadgade skyldigheter eller som kan ha en betydande negativ effekt på Licensinnehavaren, dess motparter eller marknaden.
  • Övergångsperiod. Ansökningar om licensen kommer att accepteras från och med den dag då de föreslagna förordningarna träder i kraft. De som redan bedriver affärsverksamhet med virtuell valuta kommer att ha en 45-dagars övergångsperiod för att ansöka om licens från och med den dag då reglerna träder i kraft. Chefen kommer att utfärda eller neka licensen inom 90 dagar efter det att ansökan har inlämnats fullständigt.

Med detta förslag till förslag blir avdelningen i New York första statliga enheten som föreslår fullständiga Bitcoin-relaterade riktlinjer, vilket antagligen kommer att inspirera till förändring i andra stater.

Enligt Tim Byun, chef för efterlevnad av den stora betalningsprocessorn BitPay, återspeglar den föreslagna ramen enhetens “starka förståelse för Bitcoin-ekosystemet, inklusive värdefulla tjänster till konsumenter som skulle kunna dra nytta av ett framväxande, effektivt och billigare betalningssystem”.

Funktionsbild: Coindesk

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me