Vodič za početnike za upravljanje vlastitim Bitcoin bankomatom

Slijedeći post je gost posta Joea Ciccola, osnivača & Predsjednik BitAML. Do njega se može doći na [e-pošta zaštićena].

Veliko je uzbuđenje oko prostora bitcoin bankomata. Zašto ne? Terminali se pojavljuju diljem Sjedinjenih Država i širom svijeta. Od ovog doba prošle godine, broj bankomata za bitcoin porastao je za više od 55%. Od ovog rasta, 20% se dogodilo samo u prvom tromjesečju 2016. godine. Svakodnevno se dva nova terminala pojavljuju na mreži negdje u svijetu.

Bankomat LamassuApetit među potrošačima i bitcoin bankomatima nije neporeciv. Potrošači uživaju u jednostavnom, user-friendly i poznatom navođenju. Prodaja fiat papirnate valute za bitcoin može se izvršiti u roku od nekoliko sekundi. Potrošačima, posebno redovnim bitcoinima, ovi automati za novo doba postali su popularna alternativa razmjenama bitcoina, koje uglavnom pate zbog duljeg vremena obrade, strožih kontrola i vjerojatno hladnijeg korisničkog servisa. Za operatere su prepreke ulasku mnogo niže u usporedbi s većinom bitcoin poslovnih modela, a ne samo s bitcoin razmjenama. Umjesto da kodirate aplikaciju i razvijate glomaznu infrastrukturu, kao operater jednostavno kupujete svoju tehnologiju od proizvođača bitcoin bankomata.

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

Ovo je potpuni popis proizvođača Bitcoin bankomata dostupan danas. Bankomati se međusobno razlikuju po veličini, cijeni i funkcionalnosti. Na primjer, neki bankomati mogu prihvaćati samo Fiat i dijeliti Bitcoine. Drugi vam također omogućuju slanje Bitcoina i uzvraćanje Fiata.

Dakle, preostaje samo pronaći mjesto i priključiti ga, zar ne? Pogrešno! Naručivanje i isporuka vašeg terminala trebao bi biti jedan od posljednjih koraka u vašem poslovnom planiranju. Sukladnost s AML-om trebala bi biti prvi korak! Da, točno, rekao sam … “AML usklađenost trebala bi biti prvi korak”. Prečesto me nagovaraju operatori jer njihov bitcoin bankomat dolazi sutra i čuli su nešto o potrebi poštivanja AML-a. Koliko god ovo čudno zvučalo, to se događa cijelo vrijeme. Iako je upravljanje bitcoin bankomatom uzbudljivo i potencijalno unosno poslovanje, terminal vam neće zaraditi novac skupljajući prašinu u vašem stanu dok se borite da dovedete svoje poslove u sklad sa sobom.

Pa, gdje počinje budući Bitcoin bankomat? Ispod su četiri ključna elementa oko kojih treba izgraditi strategiju usklađenosti prije pokretanja.

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Bitcoin Gensis bankomat

1. Utvrdite i istražite zahtjeve za prijenosnikom novca u državi ili državama unutar kojih planirate upravljati svojim terminalima

Važno je shvatiti da su neke države prijateljski nastrojene prema bitcoin bankomatima ili bitcoinima općenito od drugih. To bi mogla značiti razliku između sveobuhvatnog i skupog postupka državnog licenciranja i izuzeća prema zakonu o državnom prijenosniku novca. Razlike su ogromne koliko se i mijenjaju. Države nastavljaju razvijati svoju primjenu postojećeg i zastarjelog zakona o prijenosu novca. Dok razgovaramo, nekoliko država ima na čekanju zakonodavstvo usmjereno na redefiniranje prijenosa novca kako bi se prilagodile bitcoin tvrtkama. Usprkos tome, vitalno je razumjeti zahtjeve u svojoj državi. Za početak, neprofitna grupa za istraživanje i zagovaranje bitcoina, Coin Center, objavljuje korisnu uslugu u stvarnom vremenu državni regulatorni tragač.

2. Registrirajte se kao posao novčanih usluga (MSB) u Mreži za provođenje financijskih zločina (FinCEN)

Možda će biti teško povjerovati, ali registracija u FinCEN-u, najvećem nacionalnom nadzornom tijelu za pranje novca, mogao bi biti najlakši zadatak usklađivanja. To je doslovno aktivnost “check-the-box”. Zapravo, za razliku od postupka licenciranja na temelju dozvola, na saveznoj se razini entiteti samo registriraju u FinCEN-u putem mrežnog portala. Postupak se obično može završiti za manje od sat vremena.

Iako je registracija u FinCEN-u jednostavna vježba, ona dolazi s puno odgovornosti. Označavanjem okvira, da se tako izrazimo, pristajete na to da vas FinCEN regulira i na taj način ispunjavate određene zahtjeve na zadovoljstvo regulatora. To uključuje, između ostalog, registraciju na državnoj razini, ako je primjenjivo; razvoj i provedba programa za sprečavanje pranja novca (AML); zadržavanje određenih transakcijskih podataka; i prijavljivanje sumnjivih aktivnosti i transakcija preko 10.000 USD.

3. Razviti i implementirati program za sprečavanje pranja novca (AML)

Regulacija FinCEN-a zahtijeva provedbu pisanog AML programa. Učinkovit AML program je onaj osmišljen kako bi spriječio da se vaš bitcoin bankomat koristi za olakšavanje aktivnosti pranja novca. Svaki AML program mora biti u pisanom obliku i obraćati se najmanje na “četiri stupa” kako slijedi:

Uključiti politike, postupke i interne kontrole razumno dizajnirane da osiguraju poštivanje Zakona o bankovnoj tajni (BSA)

Odredite službenika za usklađenost koji će biti odgovoran za svakodnevno poštivanje BSA i AML programa.

Pružite kontinuiranu ciljanu obuku odgovarajućem osoblju u vezi s njihovim odgovornostima u okviru programa pranja novca.

Osigurajte neovisni pregled ili reviziju vašeg programa pranja novca najmanje na godišnjoj osnovi

FinCEN pruža operaterima bankomata bitcoin detaljne informacije o svakom od “četiri stupa”, uključujući posebne zahtjeve vođenja evidencije i izvješćivanja.

4. Testirajte svoj AML program, kontrolu klijenta i transakcije

U redu, imate uspostavljen robusni program za borbu protiv pšenice. Sada je vrijeme da testirate svoje AML kontrole prije puštanja u rad. Započnite s izvođenjem nekih uzoraka transakcija iz svog bitcoin novčanika kroz terminale. Obavezno testirajte svoje pragove kako biste bili sigurni da se pokreću ispravni zahtjevi vašeg kupca (KYC), kao i svi indikatori “crvene zastavice” potencijalno sumnjivih ili neobičnih aktivnosti. Obavezno potvrdite da su podaci o kupcima i transakcijama pravilno dobiveni i zabilježeni. Pritom dokumentirajte svoja otkrića, posebno sve naknadne promjene vašeg AML programa kao rezultat ovog testiranja.

Zaključak

Gore navedeni elementi trebali bi vam pomoći da započnete sa usklađivanjem s AML-om i u konačnici pokrenete svoje poslovanje s Bitcoin bankomatima. Važnost usklađenosti od prvog dana ne može se precijeniti. Nadalje, usklađenost s vašim poslovanjem ne smije biti naknadna zamisao ili puki potvrdni okvir u vašem cjelokupnom poslovnom planu.

Usklađenost je na mnogo načina etos; to je način na koji vodite svoje poslovanje. Zbog toga se BitAML udružio s 99Bitcoinsima kako bi pružio besplatne resurse za usklađivanje obrazovanja novom i nadobudnom poduzetniku u bitcoinima. To uključuje i našu najnoviju e-knjigu “Uvod u Bitcoin ATM AML Compliance”. Kao i 99Bitcoins, vjerujemo u prevođenje bitcoina, ili u ovom slučaju usklađenosti bitcoina, na običan engleski jezik.

[embeddoc url = ”https://99bitcoins.com/wp-content/uploads/2016/04/BitAML_basic-BTM_ebook.pdf” visina = ”700px” preuzimanje = ”sve”]

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me