独自のビットコインATMを操作するための初心者向けガイド

次の投稿は、創設者のJoeCiccoloによるゲスト投稿です。 & の社長 BitAML. 彼はで到達することができます [メールで保護].

ビットコインATMスペースには大きな興奮があります。そして、なぜですか?ターミナルは、米国中、そして世界中で出現しています。昨年のこの時期以来、ビットコインATMの数は55%以上増加しています。この成長のうち、20%は2016年の第1四半期だけで発生しています。毎日、2つの新しい端末が世界のどこかでオンラインになります.

ラマッスATM消費者とビットコインATMオペレーターの両方の食欲は否定できません。消費者は、シンプルで使いやすく、なじみのあるオンランプを楽しんでいます。ビットコインの法定紙幣の販売は数秒で完了します。消費者、特にビットコインの常連にとって、これらの新しい時代の自動販売機は、ビットコイン交換の人気のある代替品になりました。ビットコイン交換は、処理時間が長くなり、管理が厳しくなり、顧客サービスが冷たくなる傾向があります。オペレーターにとって、参入障壁は、ビットコイン取引所だけでなく、ほとんどのビットコインビジネスモデルと比較してはるかに低くなっています。アプリをコーディングして面倒なインフラストラクチャを開発するのではなく、オペレーターとしてビットコインATMメーカーからテクノロジーを購入するだけです。.

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これは ビットコインATMメーカーの完全なリスト 今日利用可能。 ATMは、サイズ、価格、機能がそれぞれ異なります。たとえば、一部のATMは、フィアットを受け入れてビットコインをディスペンスすることしかできません。他の人はまたあなたがビットコインを送ってフィアットを返すことを可能にします.

あとは場所を見つけてプラグを差し込むだけですよね?違う!端末の注文と配達は、事業計画の最後のステップの1つである必要があります。 AMLコンプライアンスはステップ1でなければなりません!はい、そうです、私はそれを言いました…「AMLコンプライアンスはステップ1であるべきです」。ビットコインATMが明日到着し、AMLコンプライアンスの必要性について何か聞いたため、意欲的なオペレーターから電話がかかることがよくあります。これは奇妙に聞こえるかもしれませんが、それは常に起こります。ビットコインATMを運用することは刺激的で潜在的に儲かるビジネスですが、コンプライアンス問題を整理するためにスクランブルをかけている間、ターミナルはあなたのアパートでほこりを集めるお金を稼ぐつもりはありません.

では、将来のビットコインATMオペレーターはどこから始まりますか?以下は、立ち上げ前にコンプライアンス戦略を構築するための4つの重要な要素です。.

ビットコインジェネシスATM

1.端末の操作を計画している1つまたは複数の州の送金業者の要件を特定して調査します。

一部の州は他の州よりもビットコインATM、または一般的にビットコインに優しいことを理解することが重要です。これは、包括的で費用のかかる州の認可プロセスと、州の送金法に基づく免除との違いを意味する可能性があります。違いは絶えず変化しているのと同じくらい広大です。州は、既存の時代遅れの送金法の適用を進化させ続けています。私たちが話しているように、いくつかの州では、ビットコイン会社に対応するために送金を再定義することを目的とした法案が係属中です。とはいえ、州の要件を理解することは非常に重要です。手始めに、非営利のビットコイン研究および擁護団体であるコインセンターは、役立つリアルタイムを公開しています 州の規制トラッカー.

2.金融犯罪捜査網(FinCEN)にマネーサービスビジネス(MSB)として登録します

信じがたいかもしれませんが、米国のトップマネーロンダリングウォッチドッグであるFinCENに登録するのが、最も簡単なコンプライアンスタスクかもしれません。これは文字通り「チェックボックス」アクティビティです。実際、許可ベースの州の免許取得プロセスとは対照的に、連邦レベルでは、エンティティはオンラインポータルを介してFinCENに登録するだけです。このプロセスは通常、1時間以内に完了できます。.

FinCENへの登録は簡単な作業ですが、多くの責任が伴います。チェックボックスをオンにすることで、いわば、FinCENによって規制され、規制当局が満足する特定の要件を満たすことに同意したことになります。これには、とりわけ、該当する場合、州レベルでの登録が含まれます。マネーロンダリング防止(AML)プログラムの開発と実装。特定のトランザクション情報を保持する。そして、10,000ドルを超える疑わしい活動と取引を報告する.

3.マネーロンダリング防止(AML)プログラムを開発および実装します

FinCEN規制では、作成されたAMLプログラムの実装が必要です。効果的なAMLプログラムは、ビットコインATMがマネーロンダリング活動を促進するために使用されるのを防ぐように設計されたプログラムです。各AMLプログラムは、書面で作成し、少なくとも次のように「4つの柱」に対処する必要があります。

Bank Secrecy Act(BSA)への準拠を保証するために合理的に設計されたポリシー、手順、および内部統制を組み込む

BSAおよびAMLプログラムの日常的なコンプライアンスを担当するコンプライアンス担当者を指名する.

AMLプログラムの下での責任に関して、適切な担当者に継続的で的を絞ったトレーニングを提供する.

少なくとも毎年、AMLプログラムの独立したレビューまたは監査を提供する

FinCENは、ビットコインATMオペレーターに、特定の記録保持およびレポート要件を含む、「4つの柱」のそれぞれに関する詳細情報を提供します。.

4. AMLプログラム、顧客およびトランザクション制御をテストします

了解しました。堅牢なAMLプログラムが用意されています。次に、稼働する前にAMLコントロールをテストします。まず、ビットコインウォレットからターミナルを介していくつかのサンプルトランザクションを実行します。しきい値をテストして、顧客(KYC)の要件がトリガーされていることを適切に認識していること、および疑わしいアクティビティや異常なアクティビティの可能性を示す「危険信号」インジケーターを確認してください。顧客および取引情報が適切に取得および記録されていることを必ず確認してください。そうすることで、調査結果、特にこのテストの結果としてのAMLプログラムへのその後の変更を文書化します。.

結論

上記の要素は、AMLコンプライアンスを迅速に開始し、最終的にビットコインATMビジネスを立ち上げるのに役立ちます。初日からのコンプライアンスの重要性は誇張することはできません。さらに、コンプライアンスは、ビジネスプラン全体における後付けや単なるチェックボックスではなく、ビジネスとともに成長する必要があります。.

コンプライアンスは多くの点で精神です。それはあなたがあなたのビジネスを行う方法です。そのため、BitAMLは99Bitcoinsと提携して、新しい意欲的なビットコイン起業家に無料の教育コンプライアンスリソースを提供しています。これには、最新の電子書籍「ビットコインATMAMLコンプライアンスの概要」が含まれます。 99Bitcoinsのように、私たちはビットコイン、この場合はビットコインコンプライアンスを平易な英語に翻訳することを信じています.

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Mike Owergreen Administrator
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